Wie kann man Mini-Futures handeln? - nextmarkets Glossar

Die Preisberechnung für Mini Futures ist vergleichsweise einfach und transparent. Im Gegensatz zu vielen anderen Finanzderivaten (Was sind Derivate?) ist sie sehr leicht zu verstehen.

Es gilt:

(Kurswert – Basispreis) * Bezugsverhältnis = Preis Mini Future Long

und

(Basispreis – Kurswert) * Bezugsverhältnis = Preis Mini Future Long

Bei einem DAX Mini Future Long würde dies bei einem DAX-Kurs von 11.100 und einem Basispreis von 10.800 Euro beispielsweise bedeuten:

(11.100 – 10.800) * 0,01 = 3,00 Euro

Der Kunde könnte in diesem Falle also bereits für 3 Euro Mini Futures handeln – würde dafür allerdings die gesamte Kurssteigerung mitnehmen können.

Basispreis und Stop-Loss-Schwelle werden täglich neu berechnet, die Finanzierungskosten kommen also jeden Tag hinzu. Sollte der Emittent beispielsweise jährlich 4 % Zinsen verlangen, sind dies bei 11.100 Punkten 333 Punkte jährlich. Geteilt durch 365 ergibt dies eine Steigerung von 0,9123 Punkten pro Tag.

Viele Banken erlauben unerfahrenen Privatanlegern nicht mit Mini Futures zu handeln. Erst wenn sie die entsprechende Kenntnisse nachweisen, dürfen sie mit gehebelten Finanzprodukten wie Mini Futures handeln. Dies ist im Sinne des Anlegerschutzes durchaus sinnvoll. Viele Kunden unterschätzen die Hebelwirkung vor allem zu Beginn deutlich.

Sollte der DAX in unserem Beispiel beispielsweise um 50 Punkte auf 11.150 zulegen, ist dies eine Steigerung von 0,45 % – nicht wirklich viel. Der Mini Future ist nun allerdings 3,50 Euro wert – dies entspricht einer Steigerung von 16 %, also einem Vielfachen der Steigerung des DAX.

Es sind also enorme Renditen möglich Bei 50 Punkten Verlust wäre der Mini-Future jedoch nur noch 2,50 Euro wert – Der Verlust ist also ebenso deutlich. Deswegen ist es wichtig, sich mit dem gehebelten Handel auseinanderzusetzen.

Bei nextmarkets können Einsteiger den gehebelten Handel im Online Broker Demokonto ohne zusätzliches Risiko ausprobieren. Später können unsere Coaches dabei helfen, das Risiko richtig zu wählen.

Der Hauptunterschied zwischen Mini Futures und Optionsscheinen ist, dass Anleger, die mit Mini Futures handeln, zeitlich nicht festgelegt sind. Optionsscheine haben demgegenüber eine feste Laufzeit. Sie eignen sich deswegen vor allem gut, um zeitlich begrenzt abzusichern, beispielsweise weil Geschäftsberichte veröffentlicht werden oder andere besondere Ereignisse ins Haus stehen.

Sie verfügen deswegen auch nicht über ein Stop Loss. Um Optionsscheine zu kaufen, ist ein Preisaufschlag fällig, der die Differenz zwischen Basiswert und KO-Schwelle überschreitet. Dafür ist der Basispreis konstant, sodass es deutlich komplexer sein kann, mit Mini Futures zu handeln.

Diese bergen aufgrund des Stop Loss eine geringere Wahrscheinlichkeit für den Totalverlust. Bei Turbo-Optionsscheinen ist ein Knock Out vor dem Laufzeitende deutlich wahrscheinlicher. Dies liegt auch darin begründet, dass die Hebelwirkung hier oftmals höher als bei Mini Futures ist. Turbo Optionsscheine sind also im Vergleich zu Mini Futures noch riskanter, sodass sich Mini Futures für die meisten Privatanleger deutlich besser eignen.

Grundsätzlich richten sich Mini-Futures an Privatkunden. Dies bedeutet jedoch nicht, dass Mini Futures handeln für jeden Anleger geeignet ist. In vielen Fällen ist der Handel mit Derivaten etwas zu riskant. Vor allem gemessen daran, dass sich viele Anleger nicht zutrauen, Aktivitäten wie Aktien online kaufen & handeln auszuführen, eignen sich Mini-Futures nur für vergleichsweise risikofreudige Anleger.

Es gibt allerdings viele Möglichkeiten, in denen Mini Futures handeln das Risiko sogar senken kann. Nutzer, die in Aktien Geld anlegen und ihr Depot absichern möchten, profitieren sehr davon, dass sie für wenig Geld ganze Indizes absichern können.

Anleger, die Trader werden möchten und sich das Risiko zutrauen, können natürlich ebenfalls erst einmal mit Mini-Futures beginnen und so vorsichtig austesten, ob sie die nervliche Belastung durch hohe Verlustmöglichkeiten aushalten.

Mini-Futures eignen sich allerdings vor allem über einen kurz- bis mittelfristigen Zeitraum. Die Finanzierungskosten schmälern mögliche Gewinne sehr schnell.

Wer sich bereits als Trader versteht und häufig handeln möchte, gibt sich mit Mini Futures unter Umständen nicht mehr zufrieden. Dann kann es sinnvoll sein, auch den CFD-Handel in Betracht zu ziehen, der große Ähnlichkeit zum Mini Futures handeln aufweist. Oftmals bieten spezialisierte Broker sogar beides zugleich an, ohne dass dies für den Trader selbst deutliche Unterschiede machen würde.

Grundsätzlich gilt, dass beim Handel mit CFDs selbst gewählte Hebel nutzbar sind. Trader können die Bedingungen selbst festlegen und müssen nicht mühsam nach dem richtigen Mini Future suchen. Auch das Stop Loss ist völlig frei wählbar. Zudem erhalten Nutzer meist Zugriff auf eine deutlich leistungsfähigere Handelsplattform als bei ihrem Online Broker.

Ein weiterer Vorteil von Mini Futures kann allerdings sein, dass diese reguliert herausgegeben werden, während CFDs nicht standardisiert sind. Gerade vorsichtigere Trader schätzen die zusätzliche Sicherheit, die dadurch entsteht. Die Emittenten sind zudem meist deutlich größer und bekannter als CFD-Broker.