Mejor bróker para criptomonedas 2022

Last updated: 09.03.2022
Paddy Osborn
Author:
Paddy Osborn
Adviser
CFD & Trading
Experience
24 years

Es imposible que para este año alguna persona no haya escuchado hablar de las criptomonedas. Desde su surgimiento se han presentado como una interesante alternativa, tanto como para inversionistas novatos, como para traders expertos. Por ese motivo, han surgido los brokers de criptomonedas, para brindar herramientas a sus usuarios y ayudarlos a aprovechar las oportunidades que la volatilidad de estos activos representa. 

Desde nextmarkets, le explicaremos las características más importantes que debe tomar en cuenta a la hora de elegir, y las distintas opciones de inversión que puede lograr a través de sus plataformas. Esta información le hará mucho más sencillo el proceso de conseguir el criptobroker adecuado para usted.

Negocia ahora ¡sin comisiones!

nextmarkets investors

  • Comprar criptomonedas
  • Características de un broker online
  • Cuenta Demo
  • Recursos adicionales de un buen broker online
  • Tarifas y Costos
  • Opción de Apalancamiento

Qué es un bróker de criptomonedas

Los brokers de criptomonedas son plataformas en línea que permiten al usuario comprar y vender monedas digitales o negociar con productos financieros derivados de ellas. Se conocen también en el mercado digital como criptobrokers. 

Las criptodivisas son un activo relativamente nuevo, con un auge reciente impulsado por la necesidad del público de realizar transacciones personalizadas, sin intermediarios, una forma de tener más control sobre las finanzas.

En un principio, basado en esta característica de operaciones P2P, las criptomonedas se negociaban directamente entre personas, es decir, se tenía que buscar a alguien que tuviera, por ejemplo, Bitcoin y quisiera venderla a un precio, y otra dispuesta a comprar por ese valor. Este proceso resultó complicado de mantener con el tiempo, y limitó de algún modo la fluidez y crecimiento del mercado digital. 

Es por ello, que con el surgimiento de más y más tipos de criptomonedas, estas formas de intercambio fueron evolucionando y surgieron las plataformas especializadas para hacerlo, los exchanges. Ahora, ¿cuál es la diferencia entre exchange y broker?

Las diferencias principales están basadas en las actividades que puede realizar en cada una de estas plataformas y en el público al que están dirigidos sus servicios.

Exchange

Los exchanges funcionan como una casa de cambio, donde puedes cambiar dinero fiduciario por criptomonedas, o un tipo de moneda digital por otra pagando una comisión por transacción. La forma de hacer trading sobre un par usando una plataforma exchange es posible, pero poco práctico, solo recomendable para montos pequeños por operación. En el caso de que se quiera comprar una determinada moneda como forma de ahorro o como inversión a largo plazo, quizá el exchange resulte más indicado. 

Para resumir, con un exchange se puede:

  • Comprar criptomonedas con monedas fiat
  • Intercambiar criptos 
  • Cambiar criptos por monedas fiat
  • Algunos tienen la opción de realizar pagos o compras en línea usando las criptomonedas. 

Tomando esto en cuenta, podemos afirmar que una de las diferencias principales es el tipo de usuario al que va dirigido, los exchanges son ideales para:

  • Inversores a largo plazo 
  • Ahorristas
  • Usuarios que emplean las criptomonedas en su vida diaria (pagos, compras, etc.)

Brokers

Los brokers por otro lado, ofrecen un amplio número de productos sobre los cuales hacer trading. Dan la posibilidad de adquirir activos derivados de las divisas digitales con los cuales resulta más sencillo hacer negociaciones rápidas y corto plazo, sin necesidad de adquirir la moneda como tal. Una de las ventajas es la regulación. Los brokers confiables están regulados y monitoreados por distintos organismos lo que proporciona al trader un ambiente íntegro para exponer su capital. 

Las plataformas de trading disponibles con los brokers suelen ser también mucho más complejas en cuanto a herramientas e indicadores a disposición. Se puede realizar análisis y planificar estrategias, además de la posibilidad de especular tanto en corto como en largo. 

Otra ventaja es la opción de apalancamiento, aunque con criptomonedas suele ser más bajo que en mercados como Forex, sigue siendo una opción importante, sobre todo para los traders con experiencia negociando con CFDs. 

Entonces, podemos decir que los brokers son ideales para:

  • Quienes buscan realizar negocios a corto plazo como day trading, scalping, swing, entre otros sistemas.
  • Traders que requieren apalancamiento (leverage).

Trading de criptomonedas

  • Se necesita de un exchange o una cuenta broker online con plataforma de trading. 
  • No es necesario adquirir la moneda en sí, puede hacerse mediante productos derivados
  • Se puede especular con operaciones en corto y en largo.  
  • Si no se hace trading comprando y vendiendo la moneda directamente, no requiere de un wallet. 
  • Acceso a apalancamiento en caso de querer hacer negociaciones de mayor volumen. 
  • No se pagan comisiones por transacción (al operar con CFDs).

Cómo se obtienen las ganancias:

  • Con los movimientos y las tendencias del mercado, comprando cuando los precios estén bajos y vendiendo cuando estén altos. 
  • Pueden hacerse múltiples operaciones en un día, si las fluctuaciones del mercado lo permiten. 
  • Se puede ganar apostando a la baja, vendiendo cuando los precios estén altos y comprando cuando estén bajos (en este caso si el valor sube, se pierde)

Comprar criptomonedas

  • Se adquiere el activo directamente, cambiando monedas fiat, por digitales (Bitcoin o altcoins).
  • Se puede acceder a ellas por medio de un exchange o comprando directamente a un propietario.
  • Se almacenan en un wallet de criptomonedas que puede ser online u offline

Cómo se obtienen las ganancias:

  • Ahorro: Las criptomonedas están en auge, ahorrar en este activo digital asegura que nuestros fondos, están fuera del alcance de bancos y de los cargos por mantenimiento de cuenta, impuestos, entre otros. Claro que debemos prevenir sobre los riesgos, las criptomonedas son muy volátiles y su valor puede cambiar en un abrir y cerrar de ojos (tanto para bien como para mal).
  • Hodl: es una estrategia de trading sobre cripto que se basa sencillamente en comprar y “mantener” hasta que exista un aumento considerable del valor y se pueda obtener una ganancia con la diferencia. El término deriva de la palabra Hold, que traduce a sostener, pero escrita con un error, el cual fue cometido por primera vez en un forum de Bitcoin y fue adoptado por la comunidad. 
  • Resguardo de valor: Funciona de la misma forma por la que se compra oro y otros metales en tiempos de crisis, porque los precios de las criptos no son afectados por los problemas económicos mundiales. Se “resguarda” el dinero para que no sufra consecuencias tales como caídas abruptas, devaluaciones, entre otros factores. 

Características de un broker online

Hoy en día la plataforma online que seleccionemos debe contar con ciertas características para ser considerado en el mejor broker de criptomonedas 2021, las cuales las podemos resumir, por orden de importancia, en:

Seguridad

Este punto es esencial. El problema de hacer transacciones en línea con un intermediario virtual, es que en ocasiones, si no contamos con la información adecuada, podemos caer en manos de estafadores. No son pocas las historias de falsos brokers o con regulaciones poco confiables emitidas por instituciones prácticamente desconocidas, sobre todo cuando negociamos con criptodivisas. 

Dependiendo del lugar donde nos encontremos, es importante verificar que el broker cuente con las licencias y regulaciones de los organismos pertinentes. 

Para evitar poner en riesgo nuestro capital, podemos hacer un checklist de factores a investigar un broker online:

  1. Los brokers para hacer trading en España o en cualquier país europeo, debe contar con los permisos y licencias necesarias. 
  2. Asegúrese de que cuente con regulación del MiFiD, el cual es el organismo encargado de velar por las operaciones con instrumentos financieros en la Unión Europea. Además de proteger y defender a los inversionistas, promueve la transparencia en la información sobre los posibles riesgos.
  3. Los brokers online son una empresa, por ende, deben contar con una dirección física e información de contacto. Tener publicados estos datos es señal de integridad. 
  4. Lea con detenimiento las políticas de privacidad. Cuando intercambiamos datos delicados y se manejan fondos, debemos conocer a detalle cómo maneja el broker nuestra información, esto involucra saber cómo la obtiene y qué hace con los datos recolectados. 

Una vez que confirmamos que se trata de un servicio confiable, es el momento de ver qué te tiene para ofrecernos. 

Oferta de criptomonedas y derivados

La decisión de en cuál criptomoneda invertir es personal y debe estar basada en un análisis sólido. Sin embargo, no todos los brokers (ni exchanges) tienen a disposición una amplia oferta de monedas. El trading suele hacerse generalmente con aquellas más fuertes y con más aceptación en el mercado. Recordemos que actualmente existen más de 7000 tipos de criptomonedas, por lo que sería difícil, sino imposible manejar un mercado de esa amplitud en una sola plataforma. Esto sin contar que la mayoría de los brokers de criptomonedas, también son brokers de Forex

Lo mismo ocurre con los instrumentos derivados o Contratos por Diferencia (CFD), suelen estar disponibles solo para negociar con las criptos más fuertes. 

Por este motivo, es que debemos verificar que entre sus activos esté disponible la posibilidad de negociar con la cripto divisa de nuestra preferencia, antes de abrir una cuenta.

Cuenta Demo

Una cuenta demo es una plataforma de demostración que permite practicar y probar estrategias sin poner en riesgo su dinero. Funciona como un juego, con fondos virtuales, con los que puedes familiarizarte con la plataforma y con el trading de criptomonedas.

Una de las claves del éxito en la negociación de criptoactivos, es tomar decisiones con rapidez basados en una estrategia. La cuenta demo permite lograr ambas cosas, nos da la oportunidad de aprender a ejecutar acciones con seguridad, conociendo el ambiente de trabajo, y a su vez nos permite verificar si nuestro sistema es realmente rentable. 

Si es principiante, esta característica es fundamental. Si bien la práctica hace al maestro, no se puede avanzar mucho si se pierde todo el dinero en el proceso. 

Recursos adicionales de un buen broker online

Herramientas e indicadores

Hacer trading con o sobre criptos, así como con cualquier activo, requiere de un análisis técnico y el diseño de un sistema que funcione para el inversor. Los mejores brokers de criptomonedas ofrecen un conjunto de herramientas, como gráficos personalizados donde se pueden marcar puntos de entrada, salida así como aplicar osciladores e indicadores de tendencias. 

El acceso a los históricos y la opción de poder monitorear las fluctuaciones del mercado en tiempo real también resulta fundamental para la toma de decisiones y planificación de trabajo. 

Asesoría de expertos

Esta característica es complementaria para expertos pero el pilar del trader principiante. Contar con asesores que guíen nuestras posiciones o nos den acceso a estrategias probadas y efectivas puede ser la clave de las primeras ganancias. Esto también nos permite lograr con el tiempo un mejor entendimiento de cómo funciona el mercado digital, las negociaciones con contratos y a identificar oportunidades a futuro. 

La capacidad de analizar el mercado es un talento que el trader adquiere con práctica, por eso, los mejores brokers de criptomonedas tiene incluido para sus clientes el acceso análisis del mercado realizados por expertos. 

Plataforma de trading

Las plataformas de trading deben ser amigables para el usuario y fáciles de navegar. La interfaz debe dar la posibilidad al trader a abrir y cerrar posiciones eficientemente, en pocos e intuitivos pasos.

Puede investigar a fondo sobre este punto buscando opiniones de usuarios actuales o por medio de videos ofrecidos por el mismo broker en su sitio web o redes sociales. 

Atención al cliente

Contar con atención personalizada en caso de un inconveniente es crucial, en especial si somos principiantes en trading o dentro de la plataforma. 

A su vez, disponer de un servicio en español para aclarar las dudas puede servir también de ayuda. Es una realidad que debemos manejar algunos términos en inglés si queremos incursionar en las negociaciones con criptomonedas, pero el acceso a tutoriales o centros de preguntas y respuestas en español pueden ser un soporte para conseguir más rápidamente la solución ante un problema determinado. 

Formación y aprendizaje

Como última característica a considerar, pero no por ello la menos importante, es que cuente con material de formación. Tanto del mercado de criptomonedas y las opciones de inversión como del uso de la plataforma y sus herramientas en general. 

Un buen broker se preocupa por formar a sus usuarios y guiarlos hacia el éxito por lo que cuentan por lo general con escuelas de trading y coaches financieros.

Tarifas y Costos

Mientras mayores sean comisiones y tarifas por operación, menor será la rentabilidad.  Busque opciones con cero comisiones, con spreads ajustados y bajos costos de mantenimiento, para que la carga impositiva no afecte sus ganancias. 

Explicaremos brevemente algunos conceptos relacionados con las tarifas con el fin de que pueda entender las ofertas de los servicios de broker que está considerando usar:

Los spreads son la diferencia entre el precio de compra y venta. Seguro ha escuchado hablar de X precio para la compra y X para la venta. Esto quiere decir que si queremos comprar, tomamos el más alto y si queremos vender el más bajo, la diferencia es el spread y constituye la ganancia del broker. Este monto es muy importante, expliquemos con un ejemplo:

Supongamos que queremos comprar Bitcoin, y el spread es 20 dólares, si la fluctuación del precio está en un promedio de los 200 dólares, abrir y cerrar posiciones puede salir muy costoso. Ahora, si el precio varía una media de 2000 dólares, estamos hablando de un spread ajustado. El monto del spread nos está determinando entonces la estrategia de trading que vamos a implementar. Un scalper por ejemplo, debe considerar cuidadosamente el spread del broker antes de usarlo como intermediario en sus negociaciones. 

Algunos términos básicos que es importante conocer y manejar:

  • Ask: Precio de compra. Siempre será más alto que el Bid. 
  • Bid: Precio de venta. Es lo que está dispuesto a pagar el broker si queremos cerrar una posición (en caso de los CFDs)
  • Swap: Es el monto que deberá pagar por mantener una posición abierta durante la noche. Esto se genera por los intereses producto del apalancamiento. Es importante verificar este monto, sobre todo si se pretende mantener una posición por un largo periodo de tiempo para determinar el costo total de nuestra inversión.
  • Margen: Es el depósito que debe dejar el trading en caso de usar apalancamiento, es una forma de garantía para el préstamo. 
  • Pip: la menor cantidad por la que un instrumento suele variar su valor, los brokers suelen expresarlos directamente en euros o dólares según la criptomoneda. 

Ahora que maneja los términos, puede comparar qué bróker resulta más rentable para usted, no olvide verificar también las comisiones por retiro de fondos. 

Opción de Apalancamiento

La posibilidad de usar el apalancamiento al hacer trading con criptomonedas nos da la oportunidad de negociar volúmenes mayores que el que nos permite nuestro capital. 

Los apalancamientos se expresan como proporción. Por ejemplo, si un broker cuenta con un apalancamiento de 10:1 quiere decir que por cada euro, podrá obtener prestado 10. Al llevarlos a cantidades importantes, es decir, operar en mayores dimensiones, puede ser el equivalente a mayores ganancias (o pérdidas).

El apalancamiento sobre monedas digitales fue regulado por el ESMA, que es la autoridad europea de valores y mercados, la cual lo limitó a 1:2. Es decir, que si se requiere un préstamo de, supongamos 1000 dólares, se deberá dejar 500 de garantía (margen 50%).

Opciones de inversión

Tal como mencionamos anteriormente, existen dos modalidades para invertir con criptomonedas, la compra y el trading. En el caso de los brokers, la mayoría permite hacer trading sobre productos derivados como los contratos por diferencia, es por ellos que queremos explicar y ejemplificar qué son. 

CFDs

Los CFDs son contratos que imitan la actividad de una criptomoneda. Por ejemplo, si se estima que el BTC va a ir en alza, compramos un CFD a nuestro broker, si el precio sube, lo vendemos, la diferencia es nuestra ganancia. Al igual que con las acciones, podemos también operar en corto, es decir vender un CFD si el precio está alto y comprarlo nuevamente con la caída del valor. Esto nos permite operar en el mercado de divisas digitales, sin la necesidad de comprar el activo como tal, ahorrando comisiones y costos por operaciones.

Los brokers que ofrecen estos contratos también brindan la opción de apalancamiento, para poder realizar inversiones de mayor tamaño. En el caso de un broker europeo, el apalancamiento permitido es de 1:2.

Mejor broker de criptomonedas 2021

Nuestra recomendación para negociar con CFDs sobre criptomonedas es usar nuestro servicio en nextmarkets. Nuestro broker es libre de comisiones y con un ajustado spread para su beneficio. 

A través de nuestra plataforma podrá operar con

  • Bitcoin
  • Bitcoin Cash
  • Ethereum

Además ofrecemos a nuestros clientes análisis gratuitos todos los meses para asistirlo en la planificación de su estrategia de trading con criptomonedas. 

Otras ventajas que vale la pena mencionar:

  • Asesoría incluida de más de 14 expertos en el área. 
  • Además de más de 200 análisis gratuitos mensuales a disposición
  • Material de video y artículos de formación sobre el mercado de las criptomonedas
  • Cuenta demo con fondos virtuales para ejecutar sus prácticas y familiarizarse con nuestra plataforma. 
  • Herramientas e indicadores fáciles de usar y comprender. 
  • Regulaciones y licencias para operar en toda Europa
  • Otros productos financieros a disposición para diversificar su portafolio. 

Ofrecer la alternativa de monitoreo y señales ante las fluctuaciones importantes del mercado de divisas digitales.

Conclusiones

Al igual que con otros productos financieros, el mejor broker será aquel que lo ayude a alcanzar sus objetivos de negocios. En el mercado de activos digitales, las personas suelen dejarse llevar por tendencias o especulaciones (sin base) sobre los activos, llevando al trader principiante a tomar acciones precipitadas, tanto en sus opciones de inversión como en la elección del intermediario. 

El mejor broker es aquel que además de darle las herramientas necesarias para negociar, lo guíe para realizar operaciones exitosas a través de contenido educativo, asesoría y atención. 

Recuerde verificar la seguridad, que cuente con las regulaciones y licencias pertinentes. La reputación de los usuarios suele ser una fuente de información que resulta en ocasiones ser poco objetiva, es por ello que conviene ver un panorama general, basado en su propia lista de requerimientos y las opiniones de expertos en el área financiera. 

Mejor broker criptomonedas. Preguntas Frecuentes

¿Cómo comprar Bitcoin de manera segura?

Puede hacerlo a través de plataformas Exchange con buena reputación. Ahora es también posible comprar Bitcoin con Paypal

¿Cómo invertir en criptomonedas?

Existen dos formas:

  • Comprando para usar cómo resguardo de valor, inversión o mantenerlas esperando una suba de valor.
  • Haciendo trading. Puede operar directamente con las monedas o a través de productos derivados, para ello debe abrir una cuenta con un servicio de broker de criptomonedas online.

¿Qué monedas se pueden comprar en un broker?

Dependiendo del broker será la oferta de criptomonedas, sin embargo la mayoría suelen ofrecer las más populares: Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin y Ripple.

El trading más inteligente
  • Opere con comisiones de Europa desde un broker online
  • Reciba hasta 200 análisis profesionales por mes
  • Negocie más de 8000 acciones, ETF y otros productos
Negocie ahora mismo
x