Cómo invertir en Forex: Guía al mercado de divisas

Last updated: 20.02.2023
Richard Morrish
Author:
Richard Morrish
Adviser
CFD & Trading
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> 30 years

Si viajas a Estados Unidos, México o al Reino Unido, tendrás que cambiar tus euros por la moneda con la que se trabaje en el país de destino, ya que de lo contrario será muy complicado realizar alguna compra.

Esta operación de cambio se conoce como cambio de divisas o Forex. En este artículo te explicaremos detalladamente qué es Forex, cómo funciona en el trading y qué estrategias puedes aplicar para sacarle el mayor provecho. Si quieres saber más sobre el cambio de divisas y por qué cada vez más inversores prefieren esta opción, te invitamos a que sigas leyendo.

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  • Cómo invertir en Forex: Guía al mercado de divisas
  • ¿Qué es Forex?
  • Impacto de la tecnología en el mercado Forex
  • ¿Qué es Forex en trading y cómo funciona?
  • Terminología utilizada en Forex
  • Cómo invertir en Forex desde un broker

¿Qué es Forex?

Forex, también conocido por la abreviatura FX, en pocas palabras es la conversión de una divisa por otra, es decir, un mercado de divisas.

Es considerado el mayor mercado financiero ya que es el más activo del mundo, opera un volumen medio diario de más de 5 billones de dólares. Este gran volumen de dinero es la razón principal de su liquidez, lo que a su vez se traduce como el incentivo principal para los inversores, ya que como resultado de estas operaciones, pueden obtener mayores oportunidades y sacar el máximo beneficio posible. Sin embargo, esta misma característica a su vez, implica un riesgo mayor, sobre todo para los principiantes.

Impacto de la tecnología en el mercado Forex

El auge que existe en la actualidad por el mercado de divisas se debe a un crecimiento económico acelerado, a los avances tecnológicos y a la llegada del Internet, que gracias a este hecho, se alcanzó uno de los mayores logros de la era digital, la virtualización del dinero. 

Si el dinero impreso permitió transferir crédito entre las personas por medio de un simple billete, las tecnologías llevaron este proceso un paso más allá, hicieron que esta acción fuera mucho más sencilla, ahora con solo presionar un botón o tocar una pantalla logramos realizar una transferencia.

En los noventa, esta tecnología se reconoció como una excelente oportunidad y por este motivo se crearon empresas que permitieron el acceso al mercado de Forex y aparecieron las cuentas con apalancamiento. Estas empresas llegaron a ser conocidas como los brokers de FX y es gracias a ellas que actualmente cualquier persona en el mundo que tenga solo 5 euros y una plataforma online, puede probar sus habilidades e invertir en el mercado de divisas. Todo esto ayudó a que el trading de Forex fuera cada vez más y más conocido, utilizado por los interesados en incursionar en este mundo de grandes oportunidades.

¿Cómo nació el mercado de divisas?

El intercambio de divisas es algo que siempre ha existido, sin embargo,  para hablar sobre la historia del mercado Forex, tendremos que conocer la historia del profesor universitario Milton Friedman. Para la década de los años sesenta, Friedman solicitó un préstamo al banco de la ciudad de Chicago en libras esterlinas, este préstamo lo quería emplear para aprovechar la caída en el precio de esta moneda inglesa, ya que según Milton, se iba a producir en poco tiempo. 

Friedman había entendido que el precio de la libra esterlina estaba muy alto en comparación con el dólar de Estados Unidos, por este motivo, su intención principal era vender la divisa y una vez que el precio de la misma cayera, volver a comprarla con el objetivo de devolver el dinero que el banco le prestó y de esta manera obtener una ganancia fácil y rápida por realizar dicha acción.

Sin embargo, el banco no le concedió el crédito por el acuerdo de Bretton Woods que se había establecido 20 años atrás. Este convenio buscaba establecer una mayor estabilidad monetaria a nivel internacional, por ese motivo, el precio de las divisas ya estaba fijado con respecto al dólar estadounidense, estableciendo que esta moneda tendría un valor exacto de 35 dólares la onza de oro.

Antes del acuerdo de Bretton Woods, el patrón de cambio que regía el mundo era el oro, el cual era el sistema económico mundial y prevaleció desde el año 1876 hasta la I Guerra Mundial. En el acuerdo, se prohibía a los países efectuar la devaluación de sus monedas para poder beneficiar de esta manera el comercio internacional. 

Durante el periodo de posguerra, el comercio internacional estaba en constante crecimiento por el gran número de construcciones que se estaban realizando para reacondicionar las ciudades, esto trajo como consecuencia la desestabilización de los tipos de cambio que habían sido establecidos en el acuerdo Bretton Woods.

Para el año 1971, el convenio ya se había abandonado, y a partir de ese momento, el dólar estadounidense ya no podría ser convertido en oro. Es este hecho de gran importancia para el mercado FX ya que a partir de 1973, las divisas más importantes para el momento comenzaron a ser comercializadas con una libertad mayor y eran controladas por la oferta y la demanda del mercado especulativo.

Por esta razón, los precios de las monedas se fijaban constantemente de acuerdo a un cambio libre, que sumado a un incremento en la volatilidad, la velocidad y el volumen del comercio de estas divisas, dio lugar al nacimiento de nuevos instrumentos financieros, la liberalización del comercio y la desregulación del mercado. De esta manera es como nació el mercado de divisas y el motivo por el que podemos invertir en Forex.

¿Qué es Forex en trading y cómo funciona?

El trading en Forex no es sencillo al principio, especialmente para aquellos que quieren aprender a operar en FX rápidamente y tienen expectativas poco realistas de buenas a primeras. Es muy importante saber que el trading en Forex no es una forma rápida de conseguir riquezas porque lleva su tiempo aprender cómo realizarlo de manera adecuada para minimizar el riesgo de pérdidas.

Para responder a la pregunta de qué es el Fx trading, tenemos que saber que el trading es la actividad mediante la cual se cambia un producto por otro diferente.  El trading se puede hacer con Forex, criptomonedas, índices, acciones, commodities, entre otras cosas.

Por este motivo, se entiende al trading de Forex como una actividad o profesión, mediante la cual se compran y venden pares de divisas para posteriormente especular sobre la subida o bajada del precio de esos mismos pares.

Existen muchas formas de operar con FX, pero todas funcionan de la misma manera, es decir, comprando una divisa y vendiendo otra simultáneamente. 

Las operaciones de cambio de divisas se solían hacer únicamente a través de un broker, pero esto ha cambiado gracias a la llegada de proveedores de trading online. Ahora podrás obtener beneficios de los movimientos de precios de divisas usando derivados como los las barrera, Turbo 24, las opciones vanilla y los CFDs. Estas opciones, son productos apalancados que permiten abrir una posición abonando únicamente una fracción del valor total de la misma. A diferencia de los productos no apalancados, no poseerás el activo mencionado, sino que abrirás una posición cuando pienses que el valor del mercado va a subir o cuando consideres que va a bajar.

¿Invertir en Forex es rentable y seguro?

El querer saber si es seguro y rentable invertir en Forex es una pregunta muy frecuente que nos podemos hacer antes de dar este gran paso, por ese motivo, en nextmarkets queremos darte nuestra opinión sobre este tema. 

Invertir en Forex es seguro siempre que evitemos cometer demasiados errores de gestión. Las gráficas de tendencias diarias son una gran ayuda debido a que son sencillas de entender y seguir, lo complicado se presenta al momento de recordar que es un mercado muy volátil y que requiere de un alto nivel de apalancamiento, lo que se traduce a que la gran mayoría de transaccioness de FX se producen en un corto tiempo con operaciones con gráficos muy pequeños, es decir, periodos que van desde los 5 minutos, 15, 30 o una hora.

El riesgo del mercado de divisas, no es más que un par de divisas moviéndose en una dirección o en la otra. Lo que en verdad es arriesgado de esta actividad, es no poseer un tipo de medida o plan para controlar el capital que estemos invirtiendo.

En líneas generales, invertir en Forex es igual de arriesgado que realizar cualquier otra actividad financiera, lo más importante es informarnos, crear un plan de acción y estar atentos a los cambios que se puedan presentar en el mercado.

Terminología utilizada en Forex

Para aprender a invertir en Forex solo necesitas un poco de conocimiento y práctica con el seguimiento de los mercados y conocer la terminología que se utiliza, la cual explicaremos a continuación: 

Pares

Cuando hablamos de pares nos referimos a las unidades de operación en Forex, los pares tienen como función principal mostrarnos la fluctuación que existe entre dos monedas. Por ejemplo, si estás observando el euro contra el dólar estadounidense, tendrás que buscar el símbolo EUR/USD. Si el precio de este par es de 1.1300, significa que por cada euro tendrás que pagar 1,13 dólares americanos.

Divisa base y divisa cotizada

La divisa base es la primera divisa en cualquier par de divisas. Muestra cuánto vale la divisa base en contra a la segunda divisa. Por otro lado, la divisa cotizada se refiere a la segunda del par, y también se le conoce con el nombre de “divisa-pip”. 

Pips

Los pips es la unidad que se utiliza en FX para contar las variaciones de los precios. Ejemplo, si compras el Euro a 1.13 dólares y lo vendes a 1.14, obtendrás un beneficio que se traduce en este caso a una ganarías de 100 pips.

Bid o precio de compra

El Bid es el precio que el trader le coloca a la divisa al momento de venderla. La palabra Bid es inglesa y significa en castellano hacer una oferta por un determinado valor.

Ask o precio de venta 

En inglés pedir, Ask no es más que el precio de compra que pide el broker (intermediario) por la divisa que quiere adquirir.

Spreand

Por último, Spread es la diferencia entre el precio de compra y venta, es decir, la diferencia que existirá entre Bid y Ask.

Apalancamiento

El apalancamiento se refiere a operar con más dinero del que realmente se dispone. Para poder hacer este tipo de operaciones, un broker otorga a la persona que será apalancada, un préstamo temporal que le permite hacer trading con más dinero que el que posee en los fondos de su cuenta. 

El apalancamiento varía según el broker, puede ir desde 1:2 hasta llegar incluso a 1:2000. El nivel de apalancamiento más frecuente en Forex está actualmente en torno a 1:200.

El margen 

En trading de Forex con apalancamiento, el margen es la cuantía real de fondos o dinero con la que cuenta realmente el operador, es decir, el dinero que se invierte en la posición. La forma normal de expresar el margen cuando hacemos trading, es mediante un porcentaje respecto a la cuantía total de la posición apalancada.

¿Cuál es la mejor divisa para invertir en Forex?

Ya hemos comentado en este artículo que hacer trading en el mercado de divisas es bastante volátil, por ese motivo lo que hoy puede verse como la mejor divisa para invertir, mañana puede que tal vez no lo sea. A pesar de esto, existen tres pares principales que lideran en el mercado de inversiones, las cuales son el EUR/USD, GBP/USD y USD/JPY.

A su vez, es bien conocido que las divisas que cuentan con la mayor popularidad para invertir en Forex son el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el yen japonés y el franco suizo; en ese orden específico.

Cómo invertir en Forex desde un broker

La volatilidad del mercado de Forex es muchísimo mayor que la de invertir en bolsa de valores, y aunque es menor que el de las criptomonedas, se recomienda moderación a la hora de invertir, así como también realizar una investigación profunda y práctica antes de invertir dinero real.

Para invertir en el mercado de divisas, lo primero que debes hacer es abrir una cuenta en un broker especializado para esta actividad, como por ejemplo con nosotros en nextmarkets. Te ofrecemos una plataforma segura y rápida, además de ser fácil de manejar y poseer una gran variedad de medios de pago, lo que la hace más accesible. Muchos brokers online fijan precios muy altos para realizar las transacciones, en cambio esta plataforma no cobra comisiones y tampoco tendrás gastos de terceros. 

Luego de escoger el broker que mejor se adapte a lo que estás buscando, deberás rellenar los datos y confirmar tu identidad, y posteriormente, tendrás añadir fondos a tu cuenta de inversión. Por lo general, los brokers aceptan diferentes tipos de depósitos, excepto cheques bancarios. Para realizar el depósito a una cuenta FX, puedes usar  cuentas online como PayPal, o también transferencia bancaria o utilizar tarjeta de crédito.

Un consejo que queremos darte es que, antes de empezar a operar una cuenta con dinero real, es preferible practicar un poco con una cuenta demo.

¿Qué es una cuenta Demo?

Una cuenta demo o una cuenta de demostración, es una forma para aprender a invertir sin arriesgar dinero real en el proceso. Las cuentas demo permiten a sus usuarios familiarizarse con la plataforma de trading para invertir en Forex y conocer las condiciones de negociación que tienen los brokers online, a través de la utilización de dinero virtual para realizar dichas operaciones. 

Todos los buenos brokers como nosotros en nextmarkets, ofrecemos cuentas demos, para que las personas puedan poner en práctica estrategias y aprender sobre el mundo FX.

Conclusiones

No hay duda alguna de que Forex, Fx o mercado de divisas es el mercado financiero más grande de todo el mundo, no por nada es el que cuenta con la mayor liquidez del mundo entero. Cada día que pasa, son más las personas que están interesadas en aprender sobre cómo invertir en Forex ya que representa una excelente oportunidad para aumentar el capital con el que se cuenta, eso sí, para esto es importante prepararse y estudiar sobre el mercado financiero para que las operaciones que se realicen tengan el mayor éxito posible.

Lo importante a la hora de comenzar con el trading de FX, es conocer la terminología para que sea más sencillo entender los conceptos básicos que conlleva esta actividad, como por ejemplo: pares, divisas, contratos por diferencia, apalancamiento, pips, margen, lotes, entre otros conceptos.

También es recomendable crearse una cuenta demo o cuenta de demostración para comenzar a practicar antes de  invertir dinero real. Con la cuenta de demostración usted puede empezar a poner en práctica estrategias y conocer más a fondo la interfaz con la que operan los brokers de Forex.

Cómo invertir en forex - Preguntas Frecuentes

¿Cuál es la inversión mínima en el mercado de divisas?

hay una inversión mínima dependiendo del broker. La más pequeña es 10$ .

¿Cómo escoger un broker?

Escoge siempre plataformas de trading FX que estén reguladas en una de las grandes zonas económicas del mundo, como por ejemplo la nuestra en nextmarkets. Si el broker tiene la licencia para poder operar, te aseguras la legalidad de las actividades ya que las operaciones serán supervisadas por el organismo regulador.

¿Qué similitud hay entre Forex y CFD?

Son operaciones «Over-The-Counter» (OTC) y deben ser realizadas a través de plataformas específicas, y también, las dos inversiones se basan en la especulación. Cuando en un plataforma compras o vendes una divisa, lo que haces es especular sobre su precio.

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