Trading En Ligne - Meilleur Plateforme De Trading 2023

S’il n’y a pas définition consensuelle au trading en ligne, on peut tout de même avancer certains points précis qui vous permettront de comprendre ce qu’est le trading en ligne. 

En premier lieu donc le trading ou courtage en ligne demeure l’action de miser sur un actif ou une valeur précise. Cela peut-être une matière première, une cryptomonnaie, comme un produit dérivé, vous le verrez d’ailleurs dans les points qui suivent.

En second lieu et ce sera la différence principale entre l’investissement et le trading, le courtage signifie miser sur divers produits dans une durée de temps courte ou moyenne, enfin d’engranger des profits qui seront réinvestis. De fait, l’idée du trading en ligne n’est pas d’avoir un revenu passif, mais de créer son propre revenu à l’aide de sa force de travail.

Vous le comprenez donc, trader en ligne est un métier, qui doit s’apprendre, se comprendre, et surtout être considéré comme tel, particulièrement pour éviter les pertes de capital conséquentes.

Si vous avez à présent les bases fondamentales de ce qu’est le trading en ligne, il est important pour vous d’aller plus loin et comprendre comment trader en ligne. Que ce soit pour le trading du forex, via trading de le CFD ou le trading d’actions, que ce soit pour investir en bourse, ou investir sur les cryptos, il reste impératif d’assimiler les bases. Ici nous vous présentons une stratégie globale, simple et rapide à mettre en place pour le débutant.

Inscription et compte démo

En premier lieu il faudra vous inscrire et ouvrir un compte chez le broker de votre choix. Cela peut prendre un peu de temps, votre courtier doit vérifier votre identité, ces plateformes sont régulées de manière globale, et sont donc soumises à des lois et des directives.

Une fois votre inscription faite, vous devrez commencer à vous former à la plateforme. Ici dirigez-vous directement sur le compte démo, les courtiers de façon générale proposent des comptes de démonstration afin de vous aider à comprendre comment ils fonctionnent.

Ici vous serez à même de commencer à miser, d’analyser les marchés, de tester les modes d’échanges, les dépôts, les retraits, les clôtures et fermetures de position, les effets de levier, etc. Vous passerez donc un peu de temps à comprendre la plateforme sur ce type de compte.

Le premier conseil ici étant de faire un compte démo à la hauteur de vos actifs que vous souhaitez miser. Trader en démo avec 50.000 euros alors que vous ne comptez en jouer qu’une centaine, ne vous formera pas de la meilleure des manières. Il est donc important de passer sur un compte démo, mais dans une logique rationnelle : comme si vous étiez déjà sur un compte en argent réel.

Les graphiques des plateformes de trading

Comme vous le savez, le trading est rendu possible grâce aux graphiques (charts). Il est donc important pour vous de les tester, de les comprendre. La seule chose fondamentale ici est d’assimiler les différentes vues.

Une vue à court terme 1 jour, ne sera pas une vue à très court terme (1 minute) comme une vue à moyen terme (1 mois) ou à long terme (1 an et plus). Dans cette logique vous devrez commencer à analyser le mode de fonctionnement des graphiques. De façon générale les bougies japonaises vous seront représentées, elles seront utiles pour comprendre les hausses et les baisses mais sans plus. Un graphique de type line, ligne vous permettra d’être aussi efficace.

Vous devez ici assimiler un aspect important : les graphiques sont un support décisionnel, pas un outil de décision. Cela fait d’ailleurs écho au point suivant.

Analyse technique et analyse fondamentale

Une fois que vous avez compris comment fonctionne la plateforme de trading, comme fonctionne les graphiques et donc comment suivre le cours des actifs, vous devrez aussi déterminer de comment évaluer l’évolution future d’une valeur. Deux grandes écoles ici : analyse technique et analyse fondamentale.

Beaucoup parleront d’analyse technique et graphique, avec des terminologies comme Ichimoku, parabole, moyenne mobile, ligne de tendance, résistance, etc. La liste est très (très) longue. Néanmoins il est important de rationaliser ce premier aspect : le trading en ligne se base avant tout sur une analyse fondamentale. L’analyse technique ne viendra qu’en suite.

Bien évidemment certains grands experts ou professionnels, en ont fait une priorité, mais ils ont les capacités, l’intuition, une formation de trading, l’expérience et les années de pratique, pour avoir une vue fondamentale rapide et concise qui leur permet de ne s’axer que sur l’analyse technique.

L’analyse fondamentale ne s’axe pas sur les graphiques mais sur la macro-économie comme la micro-économie d’ailleurs. Dans un premier temps on s’attaque en bourse par exemple, sur la trésorerie de l’entreprise, ses bénéfices, son chiffre d’affaires, sa dette, ses prévisionnels, son cash-flow, son marché, ses concurrents, ses actionnaires, etc. Dans un second temps on s’attaque aux tractions possibles, aux dommages collatéraux macro-économiques pouvant directement ou indirectement impacter la valeur.

Prenons un exemple : une valeur comme Total pourra être analysée via sa trésorerie, ses finances, mais aussi son secteur. Le cours du brut, l’impactera forcément. De même la géopolitique avec des tensions entre US et Moyen-Orient pourra largement jouer sur le cours de Total en bourse. Une crispation des relations internationales de ce type entraînerait une hausse du brut et un cours de l’action française en hausse.

Trader de façon méthode et stratégique

Si les deux analyses restent antagonistes, elles peuvent être aussi conjointes. Autrement dit, la méthode la plus simple de trader pour vous sera d’en premier lieu vous spécialiser sur une valeur, un actif, une action, une entreprise, etc. Et de lui adjoindre une analyse fondamentale, cela peut prendre plusieurs semaines.

Ensuite une analyse technique vous permettra de déterminer comment et quand déclencher votre trade avec les différentes vues du graphique. Elle vous permettra aussi avec des indicateurs comme les VWAP de confirmer votre vue, et votre vision des choses à terme. Ici vous devrez donc déterminer le bon timing pour ouvrir votre trade, grâce aux indicateurs graphiques, cela vous permettra d’être très précis sur l’ouverture et la clôture de votre position, ce qui vous permettra d’engranger des bénéfices (ou non) mais toujours dans une logique rationnelle.

Ouvrir une position à court terme ou moyen terme

Le trading en ligne est intéressant dans la mesure où il répond à la question au travers de votre personnalité. Certaines seront adeptes de l’intraday, et n’auront donc pas besoin d’analyse fondamentale, le scalping sera aussi dans cette lignée. Le scalping lui permettra de miser sur des positions plus long-termistes.

Dans tous les cas, il est plus simple de vous spécialiser sur un actif, d’ouvrir une position corrélée à votre vue des marchés sur une semaine, deux semaines ou mois, plutôt que de rester coller à l’écran 24/7 en stressant de voir votre position dégringoler. Néanmoins certains adeptes apprécient ce type de trade et s’y retrouvent. L’important ici, est d’être rationnel, c’est le sujet de notre dernier point.

Risk management et risk reward

Dans tous les cas, dans tous les trades, vous devez assimiler un premier aspect : le risque de tout perdre sera systématiquement présent. Considérez chaque euro misé comme perdu. En ce sens, vous devez adopter une stratégie de trading visant à préserver votre capital, mais aussi à protéger vos positions.

Le risk management ira de pair avec le risk reward, il visera à anticiper tous les scénarios possibles. En ce sens vous devrez donc adopter certaines pratiques de couverture, comme le hedging, qui vous permettra de toujours sécuriser vos positions. L’idée étant de prendre une position inverse à votre position de départ.

Bien sûr les stop loss, close trade, les effets de levier 1 et pas 10, les produits dérivés sans effet de levier seront autant de bonnes pratiques. Le risk reward lui, qui est de miser pour un gain potentiel équivalent ou supérieur à votre perte potentielle, vous permettra de toujours cadrer vos positions.

Autant d’aspects qui mis bout à bout, devraient vous permettre d’adopter un trading responsable, loin du spiel ou du gambling, vous permettant de ne jamais perdre des sommes conséquentes.

Si trader en ligne peut se faire sur divers actifs il est important de les rappeler afin de bien assimiler leurs différents aspects et avantages. Zoom rapide sur les quelques produits sur lesquels vous pouvez miser sur une plateforme en ligne classique.

Les actions

De façon générale, les actions restent les produits de trading les plus connus. Ici vous achetez une petite partie d’une entreprise de laquelle vous devenez actionnaire. Un courtier classique proposera souvent ce type de produits avec ou sans commissions à l’achat. 

Les CFD 

Les CFD ou Contrat For Difference sont des contrats passés avec votre plateforme de trading. Ici vous n’achetez pas l’actif sous-jacent (l’action Total) mais un contrat sur cet actif à votre broker. L’avantage reste l’effet de levier ou la vente à découvert par exemple. Ces produits restent risqués et en majorité perdants, renseignez-vous sur cet aspect donc. 

Les ETFs

Pareil que pour les CFD les ETFs vous permettent de miser sur un actif au travers d’un fonds. Vous n’achetez donc des parts de quoi que ce soit. Les ETF reproduisent des indices boursiers comme le CAC 30, le DAX 30, le BEL 20, le SMI, le Hang Seng 50 ou encore le Nasdaq 100 et le Dow Jones. Ici vous misez donc sur un fonds d’investissement qui simule trait pour trait les mouvements financiers d’un indice.

Les matières premières

Cela ira dans la lignée des CFD, vous pouvez miser sur des matières premières mais via des CFD ou des futures. La différence entre les deux étant que les CFD sont des contrats valables sur le cours du jour alors que les futures sont des contrats à terme, où vous misez sur le prix d’une matière première à un moment donné. Dans tous les cas, vous n’achetez pas de baril de pétrole en dur, ou de lingot d’or par exemple. Vous trouverez entre autres : métaux précieux, énergies, ou denrées à l’achat.

Les paires de devise et cryptos

De même vous pourrez miser sur des paires de devises type EUR/USD ou USD/GBP. Cela s’appelle le marché des changes ou Forex, et de la même manière que pour un actif, vous aurez utilisé l’analyse fondamentale et technique pour déterminer l’évolution des prix. Les cryptos seront aussi de la partie. Dans tous les cas vous pourrez miser sur le Bitcoin par exemple ou l’USD/GBP au travers de plusieurs produits dérivés.

Les produits dérivés

Vous pourrez en dernier lieu acheter divers actifs cités plus haut via divers produits financiers dérivés. Si vous connaissez les CFD à présent qui vous offrent des effets de levier de 5 pour les actions jusqu’à x30 pour certaines paires de devises, les options vanilles, barrières, les turbos, vous permettront de façon tacite de bénéficier d’effet de levier jusqu’à x400 parfois. Ce seront toujours des produits

Choisir une plateforme de trading reste complexe, et de nombreuses formations vous proposeront de passer de l’une à l’autre. Néanmoins vous pouvez vous-même déterminer rapidement et facilement laquelle vous convient le mieux via ces divers points :

• Frais et trading sans commissions : vous devrez ici vous assurer que vous tradez sur une plateforme avec le moins de frais possible. Le spread qui est la différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif devra être particulièrement scruté.
• Société régulée ou non : votre broker doit être régulé, il est donc important pour vous de rapidement regarder s’il est ou non régulé par une autorité des marchés financiers, et si oui laquelle.
• Actifs proposés : vous devrez enfin déterminer si la plateforme propose assez d’actifs que vous connaissez. C’est un point essentiel.
• Outils et UX proposés : enfin les outils intégrés comme l’expérience utilisateur devront être analysés. Le fait qu’il y est ou non des services tiers, un calendrier économique, ou une prise en main facile ou complexe devrait vous permettre d’aboutir à un choix très précis.

Des points qui mis bout à bout vous garantiront de trader dans un espace et sur une plateforme rapide, fiable, et surtout qui optimise votre expérience de trading.