Formation Crypto Monnaie - Le Guide Complet En 2023

Last updated: 20.02.2023
Dominic Hawker
Author:
Dominic Hawker
Adviser
CFD & Trading
Experience
> 30 years

Le trading de crypto-monnaie demeure encore très récent. Marché vieux de tout juste 10 ans et disposant déjà de plus de 3000 milliards de dollars d’actifs, le trading de crypto-monnaies tend à se démocratiser. Mais comment trader ces devises numériques ? Y a-t-il des différences avec les actions ? Quelles sont les erreurs à éviter ? Explications détaillées dans ce guide.

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  • Comprendre les cryptomonnaies
  • Pourquoi investir dans une crypto-monnaie ?
  • Formation trading crypto-monnaie : une méthode simple
  • Conclusion

Comprendre les cryptomonnaies

Une crypto monnaie est un actif numérique crypté décentralisé permettant de faire des transactions intra-devises. Elles permettent pour certaines d’acheter des biens ou des services, c’est le cas du Bitcoin.

Il faudra ici retenir deux points essentiels. Le premier étant qu’à l’inverse de la monnaie-fiat la crypto monnaie n’est pas émise par une banque centrale type FED ou BCE, mais par une blockchain elle-même alimentée par des individus ou des groupes/fermes de minages.

Ici vous serez sur un marché de devises non régularisé et non institutionnel, ce qui amène forcément au second point : la spéculation. Si les autorités de marché existent, c’est avant tout pour prévenir et éviter les abus. L’entente sur les prix, la manipulation des cours, dans le cadre d’un marché centralisé est contrôlée de façon stricte, interdite et très complexe à réaliser. Les peines de prison encourues étant dissuasives.

En revanche pour le trading de crypto-monnaies on assistera à l’inverse, avec des spéculations de pools particuliers s’accordant sur une hausse/baisse des prix au travers de processus tel que le Pump & Dump sur devise. Le trader devra donc faire particulièrement attention quant à son investissement sur ce type d’actifs, particulièrement s’il a moins de 6 mois.

Pourquoi investir dans une crypto-monnaie ?

Au vu des premiers aspects énoncés, l’on est logiquement en droit de se demander de l’avantage de trader ce type d’actifs. Et la réponse est simple : le rendement. Une crypto-monnaie procure des rendements exceptionnels. On parle ici de 10% à 100% par jour pour certains altcoins voire plus.

Il est donc très intéressant de s’y attaquer. Mais vous allez le voir rapidement, il vous faudra adopter des techniques strictes au risque de faire banqueroute comme des milliers de personnes avant vous sur de nouveaux altcoins.

Le Bitcoin quant à lui, à l’image de l’Ethereum et des quelques monnaies historiques type Litecoin ou Bitcoin-Cash reste moins volatil, plus stable, ce qui aujourd’hui permet à des fonds d’investissement de crédibiliser la devise en l’achetant massivement. Un changement de paradigme donc, mais attention, toutes les devises ne se valent pas, et les crypto-monnaies restent par essence hétérogènes et déconnectées du marché global. Vous devrez donc adopter des techniques différentes et avancées concernant le trading de ces devises.

Formation trading crypto-monnaie : une méthode simple

Les cryptomonnaies restant très volatiles, vous devrez donc adopter des techniques spécifiques, et surtout rationnelles. Trop de traders commencent aujourd’hui à trader ces devises sur la base de figures chartistes purement irrationnelles, vous allez d’ailleurs comprendre pourquoi, et comment ne pas tomber dans ce piège.

1 – Une plateforme pour trader les cryptomonnaies 

Bien sûr vous pourrez passer par des exchanges parmi les numéros un du marché. C’est un fait, plus connectés aux devises numériques que les brokers ou courtiers en ligne, ces exchanges permettent une plus grande liberté tout en disposant de plus de devises.

Néanmoins leur plus grand avantage reste leur principal défaut. En proposant pléthore de devises, ces plateformes d’échanges s’éloignent bien souvent de la qualité des plateformes de trading leader qui ne mettent l’accent que sur des actifs bien précis et fiables.

En ce sens, une plateforme de trading ne vous proposera que peu de crypto-monnaies, vous évitant justement de tomber dans le piège des altcoins nouveaux où le gambling reste très tentant par leur pouvoir gigantesque de rendement.

2 – Choisir entre un CFD et le sous-jacent

nextmarkets en tant que broker CFD ne vous propose que des contrats sur les sous-jacents. Autrement dit, en tradant des cryptos sur une plateforme comme la nôtre vous n’achetez pas le Bitcoin en tant que tel. Vous n’en possédez donc pas.

En revanche un CFD (contrat sur le sous-jacent), vous avez une position qui est ouverte et indexée sur le cours du Bitcoin. L’avantage des CFDs restent d’une part leur effet de levier, d’autre part leur capacité de vente à découvert.

Dans le premier cas, en achetant 20€ de CFD Bitcoin à levier 5, vous ne payez que 20€ tout en étant exposé à hauteur de 20€ x 5, autrement dit 100€. Vous le comprenez si le token du BTC prend des points, votre capital de départ augmentera 5 fois plus vite. Néanmoins, si le token BTC perd des points, il baissera 5 fois plus vite.

Dans cette logique et si vous estimez que le Bitcoin peut et va perdre des points, vous pourrez shorter le BTC et donc miser contre en le vendant via un short CFD. Un aspect qu’il vous est impossible de réaliser avec une crypto-monnaie en tant que telle : vous ne pouvez vendre un sous-jacent que si vous le possédez.

Dans tous les cas pour les CFD vous ne devez jamais prendre d’effet de levier sur vos positions. Restez en x1, toujours, systématiquement. Les cryptomonnaies sont trop volatiles aujourd’hui, en 2021, pour mettre du levier. Vous n’en avez pas besoin. Si vous êtes un expert, ce conseil ne vous sera pas destiné, il sera peut être au mieux un rappel.

3 – Commencez à trader des cryptomonnaies : choisir une devise

Il vous est souvent présenté sur notre site un aspect fondamental du trading : la spécialisation. L’investisseur ou trader débutant devra ou du moins sera poussé, à se spécialiser sur une ou deux devises de base.

L’idée ici étant de focaliser son énergie sur un seul actif, deux dans le pire des cas, afin d’assimiler à 100% les mouvements et les facteurs de hausse et de baisse de l’actif. Si cela est vrai pour le marché des actions par exemple, cela l’est encore pour des actifs à ce point instables : plus vous vous spécialisez, plus vous serez amené à faire de profit.

Pour choisir une devise numérique ou une cryptomonnaie sur une plateforme de trading mainstream vous devrez toujours vous référer à ces points :

  • Capitalisation boursière
  • Prix du token
  • Nombre de jetons total
  • Nombre de jetons en circulation
  • Nombre de possesseurs 
  • Devise acceptée pour payer quel type de bien et sur quelle plateforme 
  • Projet à valeur ajoutée ou non

L’idée principale ici reste de déterminer rapidement si des possibilités à terme existent. Ne tombez pas dans le piège de croire que toutes les cryptomonnaies atteindront les niveaux de capitalisation du Bitcoin. Les tokens BTC sont rares, dur à miner, accepter sur énormément de marché, et reste les premiers à n’avoir jamais été mis produits. On parle d’ailleurs de Bitcoin et d’altcoins, autrement dit il y a le Bitcoin et les autres (alt). Votre objectif ici étant de dégrossir le travail et de trouver sur parfois la cinquantaine de crypto-monnaies proposées par la plateforme de trading, une avec un potentiel à long terme ou alors une avec des opportunités constantes de trading.

4 –  Comprendre votre profil

Une fois toutes ces étapes faites vous devrez mettre en exergue votre profil. Ici vous pouvez vous poser ces questions :

  • Je trade en tant qu’amateur ou professionnel ?
  • Je veux du long terme ou du court terme ?
  • Je veux en faire un métier ou je veux juste investir mon épargne ?

Ici deux grandes lignes se distinguent :

  • Le trader occasionnel qui investit et fait du buy & hold (long terme)
  • Le trader non occasionnel qui multiplie les transactions en vue d’en faire un profit régulier (court terme)

Vous devrez donc déterminer votre profil. Si vous investissez pour du court terme, ou si vous investissez pour du long terme.

Dans le cas du long terme, il sera évident qu’une devise comme le Bitcoin devrait, sous toute vraisemblance vous apporter des plus-values sur 5 ans à 10 ans assez conséquentes. Néanmoins le marché étant encore jeune, libre et non régulé, vous devrez systématiquement modérer ces vues et rester rationnel.

Le trader actif et régulier lui, devra en revanche avoir une vue et une vision aboutie et précise des cryptos sur lesquelles il est spécialisé. 

5 –  Analyse fondamentale et macro-économique 

L’envie pour le trader débutant de faire du scalping ou de l’intraday peut être intéressante. Néanmoins en tant qu’amateur, vous devrez rester raisonné et acquérir les bases du trading classique et professionnel.

Autrement dit, une fois que vous avez choisi votre devise numérique, vous devrez trouver et conforter une vue à moyen terme. Pour cela une analyse fondamentale apparaît comme nécessaire. Ici néanmoins on saura sur une position nouvelle, et il sera important de se détacher du calendrier économique, de la conjoncture internationale et des marchés financiers, habituels outils pour une analyse macro. Pour ce faire les points suivants seront à prendre en considération :

  • Quels ont été les principaux facteurs de baisse de la devise sur les 3 dernières années ?
  • Quels ont été les principaux facteurs de hausse de la devise sur les 3 dernières années ?
  • Qu’est-ce qui influe à une semaine et à un mois sur la devise ?
  • Qu’est-ce qui influe un jour sur la devise ?
  • Quel est le projet derrière la devise ?
  • Quelle est la roadmap du projet ?
  • Quelle ambition à terme pour la devise ?
  • Quels sont les acteurs qui acceptent le paiement dans cette devise ?
  • Y a-t-il des partenariats réguliers ?
  • Qui contrôle et possède en majorité les tokens ?
  • La blockchain de la devise est-elle sa propre blockchain ? Si oui, est-elle pleinement décentralisée ?
  • Des fonds d’investissement sérieux sont-ils positionnés sur la devise ?
  • La blockchain de la devise est-elle utilisée par une structure particulière ?
  • La devise est-elle interdite par un état ou un site ?
  • Une communauté soutient-elle la devise ? Si oui est-elle importante et internationale ?
  • La devise est-elle listée sur les principaux exchanges et brokers ?
  • Le cours de la crypto et la capitalisation boursières ont-ils évolué positivement à 1 an ?
  • Le cours de la crypto choisie est-il corrélé avec le cours du Bitcoin ? Si oui, est-il corrélé positivement ou négativement ?

Des points auxquels vous pourrez ajouter les aspects financiers énoncés plus haut. Cette analyse fondamentale vous prendra plusieurs jours. Ici vous serez à même de déterminer les vrais points de tractions agissant sur votre devise.

De même en suivant les comptes twitter ou LinkedIn de personnalités influentes, comme Elon Musk, Joe Biden, Christine Lagarde la présidente de la BCE, Kristalina Georgieva la présidente du FMI, ou encore Jerome Powell le président de la FED, vous serez aux premières loges, si une régulation, des taxes sur ces devises, ou tout simplement une annonce du CEO de Tesla arrivent et perturbent les marchés. Vous devez donc ici rester au contact de l’actualité, pour prévoir et anticiper les mouvements de votre devise.

6 –  L’analyse technique déclencheur du trade

En dernier, et seulement lorsque vous aurez décelé une opportunité de trade, vous devrez passer sur de l’analyse technique. Ici il vous faudra faire très rapidement. Les cryptomonnaies subissent des variations soudaines et violentes, quand bien même vous ouvrez une position sur plusieurs jours ou semaines, une seule variation manquée dès le départ, peut imputer votre trade de 10 à 25% voire plus.

Il vous faut donc faire une analyse technique pertinente, rapide, avec le minimum d’indicateurs possibles. Le VWAP qui est le prix moyen pondéré de l’action en fonction des volumes sera très précieux. De même des lignes de résistances et supports, créés au préalable dans une lignée de blocs de prix, vous permettront de rapidement assimiler tous les seuils de votre actif, et de déclencher un trade en quelques minutes, voire moins. L’efficacité ici sera un de vos enjeux principaux.

Conclusion

Les devises digitales restent donc très versatiles par définition. En appliquant la méthode proposée plus haut sur un compte démo, sur un actif dont vous voulez être spécialiste, vous arriverez à rapidement être un top trader de crypto-monnaies.

L’idée ici n’étant pas de travailler la technique, mais la compréhension des tractions s’exerçant sur l’actif. Ce que font d’ailleurs ceux ayant le plus de cryptos en comprenant de façon intuitive les tendances qui s’abattent et régissent toute devise cryptée. N’oubliez pas aussi, de protéger vos positions via du hedging par exemple afin de toujours limiter vos risques de pertes. Une clé supplémentaire au succès.

Formation cryptomonnaie en ligne FAQ

Une formation est-elle indispensable pour investir sur des crypto-monnaies ?

Non. Dans ce qu’il vous a été expliqué plus haut, la seule chose indispensable reste d’être raisonnable. Visez un rendement de 5 à 10% par an, et progressez petit à petit. Les espoirs de fortune avec le trading sont souvent déconnectés de la réalité des choses.

Quelle plateforme de trading choisir pour trader des cryptos ?

nextmarkets sera une alternative à pas mal d’autres brokers. Dans tous les cas vous devrez vous renseigner, tester, et déterminer le courtier en ligne le plus à même de répondre à vos attentes.

Quelles cryptos acheter sans commission ?

Libre à vous de choisir. Vous pourrez acheter pléthore d’actifs, cet ordre d’achat devra se faire sur une base analytique, permettant de dégager une opportunité de trade, et donc de plus-value.

Quels sont les divers frais applicables ?

Comme avancé plus haut de nombreux frais existent : plus d’une centaine. La raison est simple, les brokers selon les volumes, les montants des trades, les marchés, les heures, le lieu parfois ou la devise vous factureront divers aspects. À vous de faire le point avec votre courtier pour évaluer s’il est rentable ou non.

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