Cómo invertir en criptomonedas: Las mejores inversiones en España

Last updated: 29.07.2021
Taso Anastasiou
Author:
Taso Anastasiou
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CFD & Trading
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> 20 years

Desde la aparición del Bitcoin en 2008, las criptomonedas han tenido un crecimiento vertiginoso. Se calcula que hoy existen alrededor de 8000 diferentes criptomonedas. La tecnología Blockchain en la cual se basa la gran mayoría, se ha vuelto foco de atención para desarrolladores e inversores que hasta ahora, empiezan a entender el potencial que ofrece. 

Términos como Defi, NTFs, Smart contracts y Dapps se hacen cada día más frecuentes, y el mundo de las finanzas e inversiones no es ajeno a esta tendencia. Desde nextmarkets le explicaremos todos los términos y aspectos que deberá tomar en cuenta para que pueda empezar sus inversiones con criptomonedas en España.

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  • Cómo invertir en criptomonedas: Las mejores inversiones en España
  • Criptomonedas
  • Bitcoin o Altcoins
  • Modalidades de inversión
  • Dónde y cómo comenzar a invertir en criptomonedas
  • Wallets de criptomonedas
  • Contratos derivados (CFDs)

Entendiendo la cadena de bloques

El enorme retorno de las inversiones y el alentador desarrollo de tecnología descentralizada basada en el blockchain, convierte a las criptomonedas en uno de los activos financieros más emocionantes y prometedores de la era digital.  

Antes de adentrarnos en el terreno de las criptomonedas, debemos tener claro que es el Blockchain o cadena de bloques. 

Para definirlo de forma simple, podemos decir que es una base de datos pública y descentralizada utilizada en las transacciones de criptomonedas. La característica más importante de la cadena de bloques recae en la descentralización, ningún computador u organización puede tener o poseer la cadena, en su lugar, está distribuida en los nodos de la red que utilice el sistema. Esto le brinda transparencia e inviolabilidad. Esta tecnología puede aplicarse a casi cualquier cosa que posea valor, como el dinero u otros bienes.  

En el 2008, el Bitcoin es creado como una alternativa al sistema monetario actual, su cometido es utilizarse al igual que el dinero y para reemplazarlo. Fue la primera criptomoneda y ocupa la mitad del criptomercado actual. Hoy es utilizado principalmente como un activo financiero para resguardar valor, al igual que el oro.

Esta tecnología, abrió un nuevo universo de oportunidades, a partir de ella la creación de nuevas criptomonedas apuntan a resolver o afrontar nuevos problemas. 

Enumeremos algunos ejemplos:

  • El ecosistema Ethereum, que permite el desarrollo de Dapps o aplicaciones descentralizadas las cuales ofrecen gran estabilidad al no depender de un servidor único. 
  • Civic, que propone crear identidad digital para todas las personas en el mundo tomando en cuenta las regulaciones de diversos países. 
  • Ripple, es un protocolo de pago que permite a los bancos realizar transferencias entre sí sin la aprobación de un intermediario

Estos, son algunos de los tantos usos que nos ofrece las plataformas de las criptomonedas y todavía queda mucho por explorar.

Criptomonedas

Son medios digitales de intercambios que utilizan la criptografía para asegurar transacciones financieras, gracias a la blockchain, estas transacciones son transparentes, descentralizadas e inmutables. 

Tipos de criptomonedas 

Hoy existen tantos tipos de criptomonedas y con diferentes usos que enumerarlas sería exhaustivo, pero podríamos enlistar las categorías más relevantes: 

  • Dinero digital, están pensadas en su uso como divisa y en el intercambio de valor aquí encontramos al Bitcoin, Theter y Litecoin, entre otros 
  • Los contratos inteligentes, son acuerdos digitales que se autoejecutan al momento que las partes cumplen las cláusulas predeterminadas. Estos contratos ofrecen las ventajas de ser seguros, transparentes y autónomos. Aquí podemos destacar Ethereum, Cardano, Qtun y NEO 
  • Privacidad, si bien la mayoría de las transacciones de criptomonedas pueden ser rastreadas en la cadena de bloques, las “privacy coins” utilizan protocolos para que sus transacciones sean anónimas y no rastreables. Si bien esta es una de las características más valorada, es también sujeto de debate, ya que se pueden prestar para acciones delictivas y evasión de impuestos. Dash, Monero y Bytecoin son algunas de ellas 

Las mejores opciones para invertir en criptodivisas

Siempre que hablemos de inversión, no podemos dejar de nombrar el riesgo. El mercado de las criptomonedas es sumamente volátil, de la misma forma como podemos generar grandes ganancias, podemos generar grandes pérdidas, así que en esta o cualquier otra inversión nuestra recomendación es: solo arriesga los que te puedas permitir perder

Bitcoin o Altcoins

Al ser pionera, el Bitcoin se ha mantenido indiscutiblemente como la primera opción de inversión, hoy día posee la mayor capitalización de mercado y se estima que abarca un poco más del 50% todo el mercado de las criptomonedas. Esto no quiere decir que debamos centrar nuestra atención solo en Bitcoin, muchas veces los altcoins ofrecen mayores beneficios, además de ser proyectos interesantes que pueden llamar nuestra atención. 

No hay un consenso único sobre qué porcentaje de Bitcoin debes tener en tu portafolio cripto, las posiciones suelen variar de un 90% Bitcoin – 10% Altcoins de los más conservadores, hasta un 50%-50%. La dominancia del Bitcoin es el indicador que debemos mirar para definir nuestro portafolio.  

Algunas páginas web se dedican al seguimiento de capitalización de las distintas criptomonedas, debemos estar atentos a la consolidación que han tenido en el mercado. Notemos que la importancia de las criptomonedas no se mide solo por su precio, sino por su capitalización de mercado.  

Aquí una lista de las 10 primeras y más relevantes: 

  • Bitcoin (BTC) 
  • Ethereum (ETH) 
  • Tether (USDT) 
  • Binancecoin (BNB) 
  • Cardano (ADA) 
  • Polkadot (DOT) 
  • XRP (XRP) 
  • Uniswap (UNI) 
  • Litecoin (LTC) 
  • Theta (THETA) 

Investigue un poco sobre estas, para que entienda qué hace especial a una criptomoneda sobre el resto. Puede que desarrolle ese olfato y descubra alguna antes de que ésta se consolide.

Modalidades de inversión

Existen distintas modalidades de inversión, cuál o cuáles decidamos utilizar puede depender de varios factores como el tiempo, el capital disponible, variables de riesgo y la utilidad potencial. Algunas personas prefieren inversiones a largo plazo, con utilidades constantes y bajo riesgo; otras prefieren una modalidad más dinámica donde las recompensas sean altas, a pesar del riesgo que esto representa.

Repasemos las formas más comunes de invertir:

Trading 

El trading de criptomonedas es una muy buena forma para hacer crecer tu capital en un corto a mediano plazo. Durante la pandemia de 2020, muchas personas se incorporaron al trading para generar ingresos adicionales o reemplazar los ingresos perdidos por las cuarentenas. El trading, requiere de conocimiento sólido del análisis técnico y de un constante monitoreo del mercado. 

Si bien puedes hacer trading con la compra-venta de las criptomonedas, el modo más sencillo y rápido es a través de los CFDs (Contratos por diferencias), donde puedes disfrutar de la volatilidad de las criptomonedas sin la necesidad de adquirirlas. Además del apalancamiento que te permitirá entrar al mercado con posiciones por encima de tu disponibilidad. Brokers reconocidos como nosotros en nextmarkets, llevamos esta experiencia a su plataforma predilecta, para que esté siempre conectado. No olvide utilizar los consejos de nuestros expertos y las herramientas de control de riesgo para maximizar tus beneficios.  

Minería  

Minar criptomonedas es la función de procesar las transacciones en la blockchain o cadena de bloques, por este servicio los mineros reciben una recompensa. La mayor parte de la minería se realiza a través de  mining pools (fondos de minería). Estos fondos de minería son creados y administrados por empresas las cuales forman grupos que colaboran en el proceso de verificación de transacciones así mismo en la extracción de los bloques.  

Debemos tomar en cuenta que no todas las criptomonedas se “minan” así mismo monedas como el Bitcoin en la actualidad no ofrece mayores beneficios cuando el proceso se hace de forma individual. Este método suele atraer más  a personas con conocimientos avanzados en computación, sistemas y afines.  

Hodling 

La mecánica es bastante básica, compra la criptomoneda y la guarda por un plazo determinado para recolectar las ganancias cuando éstas aumenten de precio. La investigación previa sobre el proyecto y las proyecciones de expertos sobre la criptomoneda es primordial. Este tipo de inversión se hace cuando la tendencia del mercado está en alza para retirar los beneficios en el tope. El retorno de la inversión va a depender del potencial de la moneda en aumentar su costo durante el periodo. Existen criptomonedas que en un lapso han multiplicado su valor hasta 10 veces. También hay algunas que han desaparecido, siempre debemos monitorear y estar atentos a nuestra inversión. 

 Staking

Es el proceso de comprar y guardar una criptomoneda en un wallet determinado donde ésta participará en el proceso de validación de transacciones a cambio de una recompensa. No todas las criptomonedas ofrecen esta posibilidad, entre las que sí lo hacen podemos destacar Cardano, Polkadot, Ethereum 2.0 entre otras. En la página Stacking Rewards puede ver un listado de monedas que lo permiten y también cuenta con una herramienta para calcular el retorno y montos de inversión de cada una. Durante el periodo de staking, tus criptomonedas quedarán bloqueadas mientras el contrato esté activo, los plazos varían de 7, 30, 60 días hasta varios meses o años. Esta es una forma de inversión relativamente nueva y que ha ido ganando muchos adeptos. El staking es considerada una forma bastante fácil de hacer dinero con criptomonedas, aunque el retorno de utilidades no suele ser muy alto. 

DeFi (decentralized finance) 

Finanzas descentralizadas, se conoce a todos los protocolos, productos y plataformas basadas en la blockchain que se ofrecen como alternativa a la estructura financiera convencional. El DeFi en sí mismo ofrece una gran cantidad de variantes para invertir, hasta el momento la forma más utilizada es el Liquidity mining que consiste en que un usuario deposita sus criptomonedas en un Exchange descentralizado para aportar liquidez y de esta forma facilitar el trading, a cambio, recibirá recompensas normalmente presentadas en tokens. 

El éxito o fracaso de esta inversión recae en el proyecto en el que inviertas, esta forma  es sumamente riesgosa, tenemos el ejemplo de la criptomoneda YAM, que su capitalización de mercado pasó de 60 millones de dólares a cero en 35 minutos, propiciando pérdidas masivas a sus inversores. Al ser una de las modalidades más nuevas todavía le falta un largo camino por recorrer.

Dónde y cómo comenzar a invertir en criptomonedas

A pesar de las diversas formas como invertir en criptomonedas, para empezar podemos simplificar y reducir nuestras opciones a dos: La compra de criptomonedas y la especulación de su precio a través de contratos por diferencias (CFDs).  

Compra de Criptomonedas 

Para hacer Hodling, staking o formar parte de una red DeFi lo primero que vas a necesitar son las criptomonedas así que te diremos cómo puede hacer para comprar alguna. 

La forma más común para comprar criptomonedas es a través de Exchanges o casas de cambio digital, es un método es súper simple, abres una cuenta en el Exchange y realizas la compra con una transferencia bancaria o tarjeta de crédito la cotización de mercado en ese momento. Las criptomonedas estarán disponibles en tu balance y desde ahí podrás transferirlas a tu wallet de preferencia. Así que puedes buscar uno que te ofrezca la mayor variedad o utilizar varios proveedores para adquirir  distintas criptomonedas 

 También algunas divisas digitales, en especial las más nuevas, no se negocian a través de exchanges, sino directo a la red de origen. Es común que estas altcoins deban ser compradas con criptomonedas ya establecidas como Bitcoin o Ethereum.   

Independientemente de que criptomoneda adquirimos o en qué forma pensemos invertirla, hay algunos parámetros que son universales y debemos tener muy en cuenta cuando decidimos comprar:

  • La tendencia debe estar al alza o uptrend. Todas las recompensas, ganancias o utilidades que ofrezcan las criptomonedas están directamente ligadas a su precio de mercado y su capitalización. La fluctuación de precios siempre va a existir. Pero una moneda estancada o decaída no nos va a ofrecer el nivel de utilidad esperado. 
  • El monto a invertir depende totalmente de tu disponibilidad Algunos expertos recomiendan entre el 5% y 10% de tus ahorros. También puedes hacer compras programadas si no dispones de suficiente capital para empezar 
  • Diversifica tus criptomonedas. Se puede tomar como base o referencia 70/30. Si bien las opiniones de expertos varían, podríamos llegar a una media de 70% Bitcoin y 30% en altcoins.  
  • Es una buena estrategia retirar tu capital inicial cuando ya tienes un nivel de utilidad considerable, así puedes seguir tus inversiones con las ganancias obtenidas.

Wallets de criptomonedas

El almacenamiento de las criptomonedas es otra etapa relevante del proceso, el mercado nos ofrece una extensa gama de Wallets con distintos beneficios, algunas nos permiten hacer staking y generar intereses, otras nos ofrecen cold storage lo que brinda mayor seguridad en caso de hacer hodling. La accesibilidad y seguridad son características claves de las carteras digitales. Lo mejor es explorar muy bien todas nuestras opciones para saber cuáles son las Mejores Wallets de Criptomoneda

Contratos derivados (CFDs)

Como mencionamos anteriormente, el trading es una muy buena forma de multiplicar nuestro capital o simplemente generar algunos ingresos adicionales, los CFDs son la forma más dinámica y rentable de realizar trading con criptomonedas. Su gran ventaja se basa en que podemos realizar inversiones independientemente del alza o baja de los precios. Debemos advertir que mientras mayor es la rentabilidad también lo es el riesgo. Por eso toda la educación financiera que puedas obtener es sumamente valiosa. 

Entendiendo los CFDs

Los CFDs son contratos derivados que realizas con un broker sobre el precio de un activo, en nuestro caso, una criptomoneda. La ganancia o pérdida se genera en la diferencia que existe entre el precio de entrada y salida de una posición. Para decirlo de otra forma, realizamos un contrato especulando sobre el precio de un activo, pero sin adquirir el activo como tal.  

Hacerse de un Broker adecuado es determinante en el éxito de nuestro trading. Por ejemplo, un buen broker te ofrecerá educación, asesoría e ideas que puedes aplicar para establecer una estrategia. También te proporcionará las herramientas necesarias para que puedas administrar tu dinero de forma efectiva y ejecutar control de riesgo eficazmente. Podemos resaltar algunos aspectos importantes que debería tener. 

  • Excelente conectividad. El broker debe poseer una app al cual podamos acceder desde cualquier plataforma de manera sencilla pero segura. 
  • Diversidad de productos. Más productos se traduce a más oportunidades de ganar 
  • Tranquilidad de que nuestro dinero se encuentra bien resguardado. 
  • Herramientas digitales, para poder incorporar de forma exitosa nuestra estrategia de trading.  
  • Leverage o apalancamiento, para potenciar nuestras posiciones y maximizar ganancias 

Todos estos aspectos nos darán el apoyo necesario para convertirnos en traders acertados y prósperos, esto lo puede encontrar con nosotros en nextmarkets.

Conclusiones

Podemos ver que el mundo de las criptomonedas nos ofrece un gran abanico de opciones de inversión, es un universo muy amplio por eso siempre debemos instruirnos e informarnos para tomar decisiones acertadas. Podemos elegir una o varias formas de entrar en este mercado, cualquier asesor te dirá que es bueno diversificar, repasa todas las vías y no se conformes solo con esta información, siempre vaya un poco más allá. 

Las criptomonedas y la manera como las desees invertir va a depender de las metas que te plantees. EL Hodling y Staking  son métodos riesgo moderado y fácil de ejecutar, se presentan como un excelente modo de maximizar tus ahorros y salvaguardar tu capital. Ya sea que dispongas de un porcentaje de tus ahorros o tengas en plan de ahorro en cuotas, la compra de criptomonedas puede traerte grandes ventajas. 

Todos los días diferentes instituciones, empresas y personalidades empiezan a adoptar y almacenar distintas criptomoneda, no deje pasar la oportunidad y empiece desde ya invertir en el mercado del futuro.

Cómo invertir en criptomonedas - Preguntas Frecuentes

¿Cómo se invierte en criptomonedas?

Empiece seleccionando la divisa que le convenga más según sus intereses y capital. Seleccione un modo de inversión. Puede optar por comprar las criptomonedas y hacer trading o hodling, o comprar, por medio de un bróker, CFDs sobre ellas.

¿Qué moneda comprar 2021?

La criptomoneda más popular y establecida es Bitcoin por excelencia, sin embargo conviene siempre diversificar la cartera de inversiones, por lo que la proporción 70% Bitcoin, 30% altcoins es la más recomendable.

¿Cuál es cripto la más segura para invertir?

Todas las inversiones representan un riesgo. Conviene estar atentos a las noticias sobre criptomonedas y evaluar su aceptación por parte del público, aquella que esté siendo admitida por la sociedad es la que tendrá más respaldo de valor.

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