Trading para Principiantes: Guía para trader Novatos

Last updated: 29.07.2021
Tim Parker
Author:
Tim Parker
Adviser
CFD & Trading
Experience
25 years

Bien sea porque busca una fuente de ingreso extra o un cambio de carrera, el trading puede ser una alternativa para usted. Las inversiones en los diferentes mercados internacionales están hoy en día, más al alcance del público en general que nunca, eso sí, para lograr ganar en él, es importante dedicar tiempo al estudio, aprender a analizar los mercados, la práctica constante y a cultivar la paciencia.

Desde nextmarkets queremos darle los fundamentos para que pueda dar sus primeros pasos en el dinámico mundo del trading. Le explicaremos los conceptos y prácticas básicas y le proporcionaremos una guía para que pueda comprender las nociones que debe manejar antes de poner su primera orden. 

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  • Trading
  • Instrumentos financieros
  • Tipos de activos financieros
  • Productos derivados
  • Tipos de trading
  • Análisis del mercado

Trading

En el trading para principiantes, lo primero que debemos entender es el concepto de la práctica como tal. El trading significa intercambio y es un concepto económico que se basa precisamente en la compra y venta de instrumentos financieros, dentro de un mercado en específico, con el objetivo de obtener un beneficio.

Llevado a su forma más simple, se puede decir que se compra algo cuando está en baja (un precio menor) y se vende cuando esté en alza (un precio mayor), la diferencia representa la ganancia obtenida. 

No cualquier persona está licenciada para operar en la bolsa, es por ello que el trading se debe hacer por medio de un intermediario llamado broker, el cual tiene permiso para operar dentro de los mercados financieros. Una excepción de esta regla ocurre con los mercados descentralizados, donde los individuos pueden, por medio de operaciones P2P o OTC negociar con activos.

Tal es el caso de Forex y las criptomonedas, el cual está abierto para cualquiera con acceso a Internet, un dispositivo inteligente y una plataforma de trading o broker. 

En el pasado, solo era posible participar el trading en las bolsas de valores a través de una institución de brokers autorizados, pero con los avances de la tecnología y la aparición de las plataformas de trading online, es posible participar en estos antes inalcanzables mercados con todos los tipos de instrumentos financieros a disposición y de forma inmediata. 

Instrumentos financieros

Los instrumentos financieros son el conjunto de activos en los que podemos invertir, cada uno de ellos puede estar disponible en distintos mercados como la bolsa de valores, Forex y el mercado de criptoactivos. 

Sobre ellos además es posible emplear diferentes formas de inversión, tales como la compra directa, futuros, contratos por diferencia, entre otros. Es importante estudiar cada mercado y sus activos para poder tener éxito en las negociaciones, ya que los patrones de comportamientos pueden diferir y requerir de distintas estrategias de trading para conseguir beneficios. 

Un ejemplo de esta diferencia la podemos encontrar entre las divisas y las acciones. Las divisas son descentralizadas, se negocian OTC, suelen tener una gran liquidez y volumen diario de movimientos, por lo que estrategias a corto plazo suelen ser más efectivas. Las acciones por su parte, son preferidas para quienes buscan una inversión con ganancias a largo plazo o ingresos por dividendos.

Tipos de activos financieros

Divisas

Las divisas son las monedas de las diferentes naciones del mundo, las cuales se intercambian entre sí en el mercado Forex. 

FX viene a ser el mercado más líquido y grande del planeta, con un promedio de transacciones de 6 billones de dólares diarios. 

Acá, cada moneda se negocia con respecto a un par, porque inevitablemente para comprar una divisa se debe vender otra. La idea es comprar una moneda con tendencia al alza con respecto a su par y venderla una vez que se cumpla el pronóstico para lograr una ganancia. 

Acciones

Representan el activo más popular y se cotizan en las bolsas de valores del mundo. Los activos son una fracción de una empresa en particular que comercia públicamente. 

Las empresas venden fracciones de sus acciones con el fin de obtener financiamientos para llevar a cabo sus operaciones, y los inversores las compran con el objetivo de obtener ganancia con los dividendos o a través del trading. 

Criptomonedas

Se trata de las monedas digitales, como por ejemplo, el Bitcoin. Actualmente existe una amplia variedad de este tipo de divisa que funciona como “efectivo digital”, para quienes los usan en sus pagos y transacciones del día a día, y como “oro digital” para quienes lo usan como valor de refugio. El trading de criptomonedas funciona al igual que con cualquier otro valor, buscando obtener una ganancia por un diferencial entre los precios de compra y venta.

Índices 

Los índices hacen referencia a un conjunto de valores, divididos por rentabilidad, cotización o sector de actividad, entre otras categorías, del que se obtiene un promedio en puntos entre todas las acciones que lo componen. Estos pueden calcularse con una media simple o ponderada, como el caso de Ibex 35 en España. 

Además de invertir, los índices son usados como estadística para analizar el estado de salud de una bolsa de valores, sector o incluso país. Se puede hacer trading por medio de los productos derivados que especulan los valores de los índices. 

Metales

 Los metales preciosos como el oro y la plata (commodities), también son una antigua y popular forma de inversión. Para los traders minorista resulta más práctico hacer trading de metales por medio de CFDs entre otros productos derivados. 

ETFs

Los Exchange Traded Funds (ETFs) operan casi de la misma manera que los índices y viene a ser un grupo de valores el cual tiene un precio estipulado por el valor de promedio de todos sus componentes. Se opera con ellos de la misma forma que se haría con una acción. 

Productos derivados

Los productos derivados son contratos asociados al valor de un activo financiero en particular, que puede ser desde una acción de una empresa hasta las criptomonedas. 

Representan una opción para aquellos que buscan minimizar los riesgos que implican adquirir el activo y también como una forma menos costosa, ya que las comisiones por transacción suelen ser más bajas. 

Entre algunos de los productos derivados podemos encontrar:

Futuros

Son acuerdos entre dos partes en las que se comprometen a la compra y venta de un activo financiero a un precio previamente estipulado en una fecha a futuro. Este tipo de contrato es organizado y regulado por el mercado de futuros.  Por lo general, suelen ser estándares y no dejan mucho espacio a la personalización de las condiciones entre participantes. Se pueden negociar futuros sobre índices, metales preciosos, divisas, entre otros. 

CFDs

Los CFDs o contratos por diferencia, permiten obtener beneficios de los movimientos de determinados valores sin que sea necesario adquirirlos. 

A diferencia de los futuros, estos operan Over the Counter, por lo que no tienen supervisión de ningún ente financiero y es posible invertir con el alza o baja, tomando las posiciones respectivas. 

Se puede negociar con

  • CFDs sobre índices
  • CFDs sobre divisas
  • CFDs sobre commodities
  • CFDs sobre acciones

En todos los casos, se especula una tendencia, se hace el contrato que puede ser en corto o largo y la diferencia de valor al cierre, va a representar la pérdida o ganancia. 

Una característica de los CFD es que son un instrumento apalancado (opcional), esto quiere decir que el broker nos brinda un préstamo con el fin de poder operar sin necesidad de que dispongamos del fondo total requerido.

Tipos de trading

Ahora que ya conoce los instrumentos financieros disponibles y sus productos derivados, es importante entender los tipos de trading en los que pueden desempeñarse dependiendo de tu tiempo y tus necesidades.

Los tipos de trading, están clasificados según el tiempo que el trader tarde entre abrir y cerrar una posición. 

Scalping (trading intradía)

Este tipo de trading se realiza a muy corto plazo, con operaciones que pueden tardar tan solo unos pocos segundos. Pueden realizarse varias en un mismo día y la ganancia suele ser muy pequeña. 

Cuando el scalping dura más de cinco minutos y se extiende por unas cuantas horas, se denomina intradía swing, y suele emplearse cuando se estima una tendencia determinada y se espera a que se manifieste. 

Si se considera una persona decidida y con rapidez de reacción, además de contar con el tiempo necesario para estar atento a las pequeñas variaciones del mercado,  esta opción puede ser la indicada para usted. 

Day trading

El day trading o trading intradiario, funciona similar al scalping con la diferencia que los traders esperan unas horas antes de cerrar la venta. Este tipo de trader cierra todas sus operaciones al finalizar el día para evitar que las fluctuaciones de apertura afecten sus operaciones. 

Los practicantes de daytrading no suelen tener tanta paciencia como aquellos que deciden tomar posiciones en largo, si en su caso, también prefiere ver las ganancias lo antes posible, esta sea quizás una buena opción. 

Swing

Este tipo de inversión consiste en comprar valores y esperar a que alcancen el precio estimado para ponerlos en venta. El tiempo que se debe esperar para cumplir el pronóstico es indeterminado, puede tardar días o inclusive varias semanas. 

La paciencia y psicología del trading son fundamentales para quienes lo emplean, pues deben comprometerse y mantener su posición por el tiempo previamente estipulado, inclusive si su valor presenta caídas momentáneas. Si piensa que puede tolerar la presión de la espera, el swing puede ser una buena alternativa. 

Position Trading

El position trading es una inversión a largo plazo que consiste en comprar una acción o valor que estima va valorarse a futuro y mantenerla por extensos periodos de tiempo, que pueden llegar a ser varios años. 

Es uno de los más rentables, pero solo para aquellos traders que no necesitan de resultados inmediatos. Es importante desarrollar la paciencia y la disciplina de ajustarse al plan inicial, evitar caer en la tentación de seguir tendencias y cerrar posiciones. 

Análisis del mercado

Una vez claros los instrumentos y los tipos de trading en los que queremos incursionar según nuestro tiempo, interés y personalidad, ha llegado el momento de planificar las estrategias. 

Para poder invertir, poner una posición y obtener ganancias, debemos basarnos en una proyección, un análisis que nos ayude a determinar si un valor subirá, bajará, sus patrones de comportamiento, etc.

Existen varios tipos de análisis, pero entre los más conocidos están:

Tipo de análisis:

  • Análisis Fundamental: Se estudian acontecimientos y condiciones externas que pueden llegar a incidir en el precio de un activo o un grupo de activos. 
  • Análisis Técnico: Es el recomendado para minoristas y traders novatos. Consiste en analizar el comportamiento histórico del mercado por medio de gráficos que muestran el precio bullish (alza) o bearish (baja) así como los volúmenes de negociaciones, con el objetivo de identificar un patrón que permita predecir una tendencia.

 Existen a disposición, una gran variedad de herramientas, sistemas y teorías, que lo pueden asistir para llevar a cabo un sistema de trading efectivo. Recomendamos además que tome su tiempo en estudiar el cómo leer e interpretar las gráficas, las teorías más relevantes, y todo lo necesario para que desarrolle la capacidad de entender a profundidad los movimientos de los mercados. 

Órdenes del mercado

Una vez determinado el instrumento o producto derivado, tipo de trading y realizado el análisis correspondiente, es momento de conocer las órdenes del mercado, qué son, cómo funcionan y sus tipos. 

Una orden de mercado es simplemente la solicitud de compra o venta de un determinado instrumento financiero. Entonces se puede:

  • Comprar (buy): también se refiere a esta acción como posición en largo. 
  • Vender: (sell): también se llama posición en corto. Se refiere a cuando vendemos un valor. Un detalle es que es posible vender (en algunos casos) algo que no tenemos y obtener ganancias si el precio cae y lo compramos más barato. En este particular, se gana si el precio baja. 

Cuando realizamos la acción contraria a la orden podemos afirmar que hemos cerrado una posición. Por ejemplo, si compramos una acción y luego de la alza esperada vendemos, hemos cerrado esa posición. 

Tipos de órdenes

Además de comprar y vender se pueden ajustar las características de las órdenes especificando acciones adicionales, estas pueden ser:

  • A mercado: Es cuando compramos y vendemos al precio que se cotiza en el día. Es una acción inmediata. 

¿Cuándo usarla? Si necesita vender o comprar con la mayor rapidez posible. 

  • Por lo mejor: No se estipula un precio en concreto, sino que se solicita que sea la mejor oportunidad ofrecida o demandada. Una vez se hace el cruce al mejor precio, la orden pasa a ser limitada por ese valor. 

¿Cuándo usarla? Cuando queremos evitar comisiones múltiples y buscamos operaciones rápidas pero no a cualquier costo. 

  • Limitada: Es cuando estipulamos un tope de valor en el que queremos comprar o vender y la orden se ejecutará una vez alcanzado ese valor o uno que nos beneficie más. En caso de nunca presentarse el precio determinado, esta no se accionará. 

¿Cuándo usarla? Cuando hemos analizado el costo en el que queremos marcar una entrada o salida. 

  • Stop loss y Stop Profit: Escogemos los precios límites de pérdidas (loss) y de las ganancias (profit). Se accionan si el precio llega al límite establecido. 

¿Cuándo usarla? Si queremos tener un control sobre nuestro capital. 

Además de estos cuatro tipos existen una amplia variedad de condiciones que pueden configurarse en las órdenes, todo dependerá de la plataforma de broker que quiera utilizar y las opciones que esta ofrezca. 

Gestión de Riesgo

La gestión de riesgo son las medidas dentro de nuestra estrategia de trading que se refieren al control y gestión de nuestro capital. Determinan el tamaño de la posición, del apalancamiento y los límites de pérdidas y ganancias que nos podemos permitir. 

Recomendaciones generales:

  • No arriesgue más de lo que puede permitirse perder. 
  • Planifique sus pérdidas y ganancias. Se puede realizar con órdenes de stop-loss/profit, el volumen de los lotes (en caso Forex), entre otros. 
  • Analiza la proporción riesgo beneficio. Un trader puede tener una proporción acertar 60% y fallar 40% y al calcular la diferencia total restando las pérdidas y ganancias, está aún puede resultar ser cero. 
  • Elija el apalancamiento correcto. Es recomendable uno pequeño si es minorista o principiante. 

El control del riesgo es el que determinará si sobrevivirá en el mercado. Recomendamos dedicarle estudio y práctica a este punto fundamental de la estrategia.

Conclusiones

Los principiantes en trading deben empezar por aprender los conceptos y terminología básicas que los lleve a luego comprender y entender la operatividad de esta actividad. El trader se dedica a estudiar el mercado, sus movimientos y patrones, de manera que pueda desarrollar un “olfato” para descubrir oportunidades ganadoras y el temple para aprovecharlas. 

La planificación de una estrategia es esencial, pues es la que asegura no dejarnos llevar por impulsos y nos dirá como actuar en momentos de crisis.

Desde nextmarkets le ofrecemos una plataforma amigable para que se inicie en el mundo del trading, además de brindar diversos instrumentos y productos de donde escoger, para que pueda empezar a invertir desde ya. No olvide, que la práctica hace al maestro. 

Trading para principiantes - Preguntas frecuentes

¿Qué se necesita para hacer trading?

Para hacer trading se necesita conocimiento, capital, estrategía, psicología del trading, y una plataforma broker.

¿Cuál es la mejor plataforma de trading?

Aquella con las regulaciones y autorizaciones necesarias para operar en el mercado que requiera. También debe ofrecer una amplia variedad de instrumentos financieros para escoger, la opción de apalancamiento y la posibilidad de asesoría en línea Todo esto y más podrá encontrar con nosotros en nextmarkets. Estamos autorizados para operar en toda Europa.

¿Cómo se maneja el trading?

A través de un bróker online con una plataforma de trading. Se abren órdenes y se cierran cuando estas generen un beneficio.

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