Trading Forex en España: Guía al Trading de Divisas

Last updated: 29.07.2021
Taso Anastasiou
Author:
Taso Anastasiou
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> 20 years

El trading de divisas es un negocio especulativo que consiste en hacer transacciones con monedas, con el propósito de obtener un beneficio por las variaciones de sus precios. Estas operaciones se realizan en un mercado conocido como Forex, el cual, es descentralizado y permite la participación de cualquiera que lo desee, con el único requisito de tener acceso a Internet y a una plataforma de trading. 

El mercado FX es un entorno ideal para el trader novato, pero es necesario conocer con detenimiento cómo funciona y las opciones disponibles para hacer lo mejor del capital. Desde nextmarkets le proporcionamos una guía con todo lo que necesita antes de iniciar, para que así pueda comenzar con confianza y seguridad.

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  • Qué es Forex
  • Características del mercado Forex
  • Cómo funciona el Mercado de Divisas
  • Trading forex
  • Pares de divisas
  • Lotes en Forex

Qué es Forex

Forex es el acrónimo de Foreign Exchange y se refiere al cambio de una divisa por otra. El forex puede ocurrir a nivel particular, por medio del turismo o las compras internacionales; a nivel empresarial, donde las compañías hacen cambios de monedas para poder comercializar con proveedores extranjeros; a nivel bancario, donde las entidades financieras operan para el resguardo de valor, y a nivel gubernamental, mediante los bancos centrales. Toda actividad que involucre el intercambio de una moneda por otra, forma parte del mercado forex. 

El mercado de divisas, a diferencia del financiero, permanece abierto las 24 horas del día, esto debido a las múltiples zonas horarias involucradas, y todas las transacciones se hacen de forma electrónica a través de Internet. Esta es otra de las características principales de FX, su descentralización, por lo que todas las operaciones se ejecutan Over the Counter (OTC). 

Características del mercado Forex

  • Es el mercado más líquido y grande del mundo, las operaciones diarias superan los 5 millones de dólares entre todos sus participantes. 
  • Por su naturaleza OTC, negociar en el mercado Forex es mucho más barato comparado a otros activos financieros, ya que las comisiones y los gastos operativos son mucho menores. 
  • Permite usar el apalancamiento para aumentar el volumen de inversión y las ganancias (aunque también las pérdidas)
  • El gran número de cotizaciones diarias lo hacen un mercado transparente, con poco riesgo a sufrir manipulaciones.
  • Las divisas están relacionadas a sus países de orígenes, por lo que los acontecimientos y políticas que pueden afectarlos, podrían a su vez causar un impacto en el valor.
  • Su principal propósito es facilitar los comercios e inversiones entre países
  • Se puede operar en largo o en corto, es decir, podemos, además de beneficiarnos del alza, especular a que una moneda baje de precio y ganar con la caída. 
  • Se puede negociar desde cualquier parte del mundo, durante 24 horas, los cinco días de la semana. 

Cómo funciona el Mercado de Divisas

El mercado FX funciona intercambiando una moneda por otra, esto ya lo teníamos claro. Entonces, para poder comprar una divisa en particular, inevitablemente debemos gastar otra, por este motivo, las transacciones se realizan en pares de divisas, que son intercambiadas por una tasa, denominada tipo de cambio. 

Por ejemplo, uno de los pares más negociados es el EUR/USD (euro/dólar estadounidense), supongamos que el tipo de cambio de este par es 1,1211, esto quiere decir que, por cada euro se debe pagar 1,1211 dólares estadounidenses. 

Cuando se habla que el valor de un par sube o baja, quiere decir que una moneda ha ganado o perdido valor frente a su par, volviendo al ejemplo de EUR/USD, el euro aumenta o disminuye del precio con respecto al dólar y viceversa. 

Los pares de divisas a su vez están formados por dos partes fundamentales:

  • Divisa base: Es por lo general la moneda principal del par, con la que se busca comparar el valor.
  • Divisa cotizada: Es la que expresa el precio del par. Es decir, cuanto de la divisa cotizada debemos usar para comprar la divisa base. 

Volviendo al ejemplo anterior, el euro, sería la divisa base, y el dólar la cotizada.

Las monedas están representadas por códigos, por ejemplo, euro = EUR, dólar = USD. La divisa base se identifica porque es la que se nombra primero en el par. 

Cotización del precio 

Al consultar el precio de un par de divisas, vamos a ver dos valores, generalmente denominados Ask y Bid. 

  • Ask es el monto que el broker pide por la divisa, es decir precio de compra 
  • Bid representa el monto por el cual está dispuesto a recibirla, es decir el precio de venta. 

Por ejemplo, si queremos comprar euros con dólares, el tipo de cambio es 1.1211 – 1.1213, quiere decir que tendremos que pagar 1.1213 dólares por cada euro. Si luego queremos revertir esa compra, recibiremos por cada euro 1.1211 dólares.

La diferencia entre el precio de compra y de venta se le conoce como spread o diferencial, y se calcula en puntos porcentuales o Pips. Un pip viene a ser la unidad que mide el movimiento más pequeño entre un par de divisas, que iguala a 0,0001.

Para comprender mejor, usemos los términos basándonos en ejemplo anterior: EUR/USD, tipo de cambio 1,1211 – 1,1213, el spread es igual a 2 pips.

Para poder hacer una operación de trading rentable, la variación de valor siempre debe superar el spread, es decir, el nuevo precio de venta, debe ser mayor al precio de compra anterior. En los pares de divisas más populares, el spread suele ser mínimo, en ocasiones cercanos al pip, es por ello que son las más usadas para el trading, ya que resultan más rentables. 

Trading forex

Antes el trading de forex se hacía por medio de un broker tradicional o de un banco. Hoy en día, con el surgimiento de los brokers en línea, se puede acceder al mercado de divisas a través de una plataforma de trading ofrecida por estos proveedores de servicio. 

Ahora ¿Cómo funciona el trading?

El trading forex se trata de la compra y venta de divisas con la finalidad de obtener una ganancia con la variación de los precios. Es decir, se adquiere una moneda a un precio bajo, especulando que esta aumentará de valor, para luego venderla una vez que el cambio de precio se haya establecido, obteniendo así un beneficio de la diferencia. 

El mercado Forex permite al trader operar en largo y en corto, expliquemos cómo funciona:

  • Operar en largo: Consiste en comprar divisas, con la expectativa de que su precio se incremente, para posteriormente venderla y obtener una ganancia de la variación. 
  • Operar en corto: Este puede ser más confuso de entender, pues es posible vender un activo que no se posee. En el caso de las divisas, vendemos una moneda que pensamos que perderá valor, cuando la baja se cumpla, la compramos y ganamos con la diferencia. Para operar en corto, se pide un préstamo de divisas al broker, también se puede hacer por medio de productos derivados. 

Formas de participación Forex

Además de posiciones largas y cortas, las dos formas más comunes de participación en el mercado de Forex que se pueden realizar desde un corredor en línea son las siguientes:

  • Spot Forex

Consiste en comprar o cambiar una divisa por otra directamente. A este tipo de operaciones también se le conoce como en físico, pues se debe adquirir la moneda real para llevarla a cabo. Estas órdenes se ejecutan de forma inmediata al precio “spot” o tipo de cambio del momento. 

Por ejemplo, pensamos que el euro va a aumentar su valor con respecto al dólar. Compramos los euros pagando el tipo de cambio del momento en dólares y realizaremos el cambio de moneda. Si el precio sube, hacemos la transacción a la inversa para obtener la ganancia de la diferencia. 

  • Contratos por diferencia o CFDs

Los CFDs son contratos que negociamos directamente con el broker, los cuales imitan el precio de un par de divisas, por lo que se puede especular en corto o en largo, sin necesidad de comprar la moneda en sí. Funciona como una apuesta sobre el precio del par. 

Para verlo con un ejemplo, compramos un CFD por cierta cantidad de euros, con la esperanza de que este aumente su valor. Al cumplirse la estimación, vendemos y obtenemos las ganancias.
La ventaja de los CFDs es que son productos apalancados, lo que nos permite operar con volúmenes mayores al fondo del que disponemos.

Costos del trading

Uno de los objetivos principales de trader debe ser maximizar las ganancias y minimizar los gastos, esto con el objetivo de garantizar la rentabilidad de las operaciones. De nada sirve tener ganancias constantes cuando al calcular el beneficio neto, este de un resultado cercano a cero. 

Antes de empezar sus actividades en FX, debe tomar en cuenta:

  • Los spreads: estos pueden variar entre los brokers. Elija aquellos más ajustados, siempre y cuando no arriesgue la seguridad de sus transacciones usando un corredor con regulaciones poco confiables.
  • Comisiones: algunos intermediarios suelen cobrar comisiones por abrir y cerrar posiciones, pero existen en el mercado brokers, como el que le ofrecemos en nextmarkets, donde es posible operar libre de comisiones. 
  • Depósitos: Otros gastos que puede incurrir al abrir una cuenta de trading son los depósitos mínimos. Este es otro factor que puede controlarse por medio de la elección de un broker con opciones más asequibles para el trader

Pares de divisas

Como mencionamos antes, las divisas en Forex se negocian en pares, para poder negociar con ellos de forma efectiva, es importante conocer los términos básicos necesarios para su interpretación y los tipos de pares disponibles en el mercado. 

Las divisas están representadas por símbolos o códigos estandarizados, estos se forman por tres o más letras y vienen a ser una especie de abreviatura de las mismas. 

A su vez, los pares en Forex están divididos según su volumen de negociación en: mayores o principales, menores y exóticos.

Pares Principales

Son los pares que más se negocian en el mercado, por lo que resultan ser los más líquidos y rentables para operar. Por lo general cuentan con un spread mínimo, lo que los hace ideales para aplicar estrategias de trading a corto plazo. 

Los pares de divisas principales son los siguientes:

  1. Euro / dólar estadounidense (EUR/USD)
  2. Dólar estadounidense / Yen Japonés (USD/JPY)
  3. Libra esterlina / dólar estadounidense (GBP/USD)
  4. Dólar estadounidense / franco suizo (USD/CHF)
  5. Dólar estadounidense / dólar canadiense (USD/CAD)
  6. Dólar australiano / dólar estadounidense (AUD/USD)
  7. Dólar neozelandés / dólar estadounidense (NZD/USD)

Tal como se puede observar en la lista, los principales pares incluyen el dólar estadounidense, esto es porque más del 80% de las transacciones a nivel mundial utilizan esta divisa, la cual es además la principal forma de reserva de los países. El par EUR/USD es el más líquido y más negociado del mercado Forex. 

Pares Menores

También conocido como cruce de divisas, estos pares son aquellos con una liquidez moderada en el mercado, pero que no se enfrentan al dólar estadounidense. Un ejemplo de ellos con un buen volumen de negociación es el euro frente a la libra esterlina. Estos pares suelen presentar movimientos más volátiles, ser menos líquidos que los principales y ofrecer spreads más amplios. 

Pares Exóticos

Son aquellos que incluyen las divisas de países pequeños con mercados emergentes. Pueden llegar a ser muy volátiles y mantienen un nivel de negociación por debajo de los pares menores. A su vez, estos pares cuentan con amplios spreads, por lo que negociar con ellos puede ser poco rentable para algunos sistemas de trading. Un ejemplo de ellos es: USD/MXN o dólar estadounidense / peso mexicano.

Lotes en Forex

En el mercado de divisas las negociaciones suelen hacerse por lotes. Un lote es el mínimo de transacción y equivale a 100.000 unidades de la divisa base. 

Para poder obtener una ganancia significativa, es necesario operar con montos importantes, pues las variaciones entre los precios de las monedas no es lo suficientemente significativo como para obtener un buen beneficio con pequeñas transacciones.

Algunos brokers ofrecen la alternativa de utilizar fracciones de estos lotes, conocidos como mini y micro lotes:

  • 1 lote estandar = 100.000 unidades
  • 1 mini lote = 10.000 unidades o 0.1 lote
  • 1 micro lote = 1000 unidades o 0.01 lote

Es por la cantidad de unidades que debemos manejar, que el apalancamiento resulta en algunos casos escencial para operar en FX.

Apalancamiento

Es un préstamo que nos hace el broker para poder realizar una transacción con menos capital. Está representado en proporción o como multiplicador. Por ejemplo, un apalancamiento 1:2, también referido como x2, significa que por cada 1 unidad de la moneda que usamos, el broker pondrá 2. Es decir, duplicaría nuestro capital.  

¿Por qué es importante el apalancamiento en Forex? Como mencionamos anteriormente, el mercado de divisas se mueve por lotes, cada uno es equivalente a 100.000 unidades. Es decir, si quisiéramos hacer trading con el par EUR/USD con un lote, la compra sería 100.000 euros. Esos montos no son fáciles de manejar para un minorista, pero puede resultar posible, con un buen apalancamiento. Por ejemplo, si el broker ofrece un apalancamiento de 1:100, con solo 1000 euros de inversión podemos negociar el lote. 

Es importante resaltar que, si bien el apalancamiento potencia nuestra inversión, puede también multiplicar las pérdidas. 

Estrategias trading forex

Una estrategia de trading en el mercado Fx está compuesta de un sistema, de la gestión de riesgo y de la psicología del trading. Entre los tipos de trading más populares para operar en el mercado de divisas encontramos aquellos a corto plazo, los cuales podemos resumir en:

  • Scalping: Consiste en hacer pequeñas compras y ventas durante todo el día, con posiciones de duraciones mínimas, que pueden llegar a ser de minutos o segundos. 
  • Intradía: Consiste en negociar pares tomando en cuenta las tendencias del día. Como en forex el mercado está abierto continuamente, estos negocios pueden extenderse hasta un par de días inclusive.
  • Swing: Se busca obtener ventaja de fluctuaciones más significativas del tipo de cambio de un par. Es un sistema generalmente aplicado para aquellos traders que negocian en tiempo parcial y que muchas veces se basan en las señales de trading para abrir posiciones. 

Gestión de riesgo

Forex es un intercambio en el que la mayoría de las veces es necesario emplear el apalancamiento, que si bien puede ser multiplicador de ganancias, también es equivalente a pérdidas mayores, por lo que es importante contar con una buena gestión de riesgos que sirva de soporte al trader para tomar decisiones acertadas ante distintos escenarios. 

Recomendaciones:

  • Iniciar negociaciones con bases sólidas, con una combinación del análisis técnico y el fundamental.
  • La cantidad a invertir debe ser proporcional a la experiencia, si se tiene poca, es conveniente iniciar con operaciones mínimas
  • Calcular los riesgos, puede hacerse mediante una calculadora Forex.
  • Usar las herramientas de Stop loss para controlar las pérdidas
  • Entrenar la paciencia y la tolerancia a la presión
  • Establecer límites, tanto de pérdidas como de ganancias, esto permitirá saber cuándo es el momento de retirarse y no quedar atrapado en una racha

Conclusiones

El trading en Forex es una actividad que si bien suena sencilla, requiere de mucho estudio y práctica para dominarla. La asesoría y la formación son esenciales para garantizar la ganancia de los traders principiantes. La buena noticia es que este mercado permite negociar con montos pequeños, lo que puede ser de gran utilidad para ir ganando experiencia y agilidad. 

También cuenta con la opción de sacar ventaja de los movimientos de los pares de su preferencia con la adquisición de los productos derivados sobre ellos. Los cuales le permitirán negociar con un volumen mayor, sin bloquear el 100% de su capital. 

Desde nextmarkets, le ofrecemos la posibilidad de hacer trading en forex con los principales pares de divisas desde España, por medio de CFDs, con un apalancamiento opcional de 5:1. Además, le ofrecemos asesoría de expertos, análisis gratuitos y entrenamiento en trading, para de esta forma acompañarlo e instruirlo en su camino hacia el éxito.

Trading Forex - Preguntas Frecuentes

¿Cómo hacer trading con divisas?

Se puede hacer de dos formas:

En largo: se especula que una divisa se apreciará frente a otra, por lo que se adquiere a un precio bajo para venderla cuando aumente de valor, así se obtiene una ganancia. 

En corto: se especula que una divisa se depreciará con respecto a su par y se vende, para posteriormente comprarla cuando el precio baje.

El trading se puede hacer directo, o por medio de CFDs.

¿Qué tan rentable es el trading Forex?

La rentabilidad del trading depende de muchos factores, como el par, las fluctuaciones del mercado y el capital que se tenga para operar.

¿Cómo iniciarse en el trading?

Lo puede hacer abriendo una cuenta en un broker online que disponga de escuela de trading y cuenta demo. Esto le permitirá formarse y practicar antes de arriesgar su dinero.

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