Mejor bróker para Forex 2023

Antes de hablar de los brokers para operar en Forex, es necesario que se tenga conocimiento de qué es Forex, y del funcionamiento de un broker. Forex viene del inglés “FOReing EXchange”, que en español significa intercambio extranjero, aunque también se le conoce como FX o trading de divisas.

Al tomar la decisión de invertir, ya sea como empresa o persona natural, debe conocer que existen dos tipos de mercados, el mercado bursátil y el extrabursátil y la diferencia radica en quien los respalda y el tipo de activo o instrumento que negocian. En el mercado bursátil se emiten y cotizan activos de la bolsa a nivel mundial y se opera en la plataforma que dicha bolsa proporcione, y es la superintendencia de valores (SIV) quien lo respalda; por otra parte el mercado extrabursátil permite operaciones de activos derivados a través de una red de bancos, entre dos partes y de forma directa, lo que les permite definir incluso los términos de la negociación (como por ejemplo precio o plazos), y se encuentra fuera de la regulación de la bolsa de valores.

Se puede afirmar entonces que un broker Forex realiza transacciones con un derivado de la bolsa, así como lo son también por ejemplo: los índices bursátiles o incluso las criptomonedas, y por lo tanto opera en un mercado extrabursátil, conocido comúnmente como OTC, cuyo acrónimo significa “Over the Counter”. 

Para entender la dinámica de las operaciones en Forex, es necesario saber que esta funciona con inversión de divisas mediante pares de monedas, representado con 6 letras mayúsculas, las primeras 3 corresponden a la divisa base, y las últimas 3 a la divisa secundaria o divisa cotizada (Ej. USD/EUR, en este caso la divisa base es el euro y por la que se cotiza el dólar). En cuanto a la lectura de su valor se presentará con un monto luego de las letras que indican ambas monedas, a continuación un ejemplo.

Sí se ofrece USD/EUR a 1.25, lo que indica es que por cada dólar se obtendrá 1.25 euros. En dichas operaciones de compraventas (en el caso de inversión) se espera obtener beneficios económicos extras, por lo que se compra una moneda fiat en particular, para que al realizar el cambio con la divisa base ésta suba.

Al saber que es Forex, como funciona el intercambio en el mercado de divisas y su gran variedad operativa, es necesario estudiar también los principales actores, ya que de ellos dependerá la oferta y demanda de los activos, así como sus fluctuaciones a partir de las políticas monetarias tomadas, ya que influyen directamente en el valor de las operaciones. Entre los principales participantes del mercado cambiario de divisas destacan:

Bancos Comerciales y de inversión

Son de los participantes del mercado más grandes, y operan en Forex para permitirle a sus clientes transar en divisas, aumentando sus activos, pero también lo hacen por cuenta propia, basados en sus necesidades, compensando sus propios riesgos de divisas y guiados por su visión sobre los precios del mercado. 

Podría decirse que se diferencia de los demás participantes por su acceso exclusivo a los intereses de compra y venta de sus clientes, pero es semejante a todos ellos ya que le afecta también la volatilidad del mercado. 

Bancos Centrales y Entidades Supranacionales

Cuando hablamos de autoridades supranacionales se refiere a entidades como el Banco Internacional de Pagos (BIS), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Europeo de Inversiones (EIBU). Todos ellos representan a las autoridades monetarias de cada país; en el caso de las entidades supranacionales específicamente, están formadas por dos o más gobiernos, y tienen como fin promover el desarrollo económico de los países que lo conforman. 

Por otra parte los bancos centrales, a diferencia de los comerciales, no operan para beneficios particulares, sino para facilitarle a los gobiernos las políticas monetarias, entre ellas que exista flujo de dinero y tratar de evitar al máximo las fluctuaciones del valor de la moneda. Además por la gran cantidad de activos manejados y la confianza que tienen en la población pueden persuadir sobre las tendencias (altas o bajas) de determinado activo en el mercado. 

Empresas 

Dentro de esta categoría también se encuentran las corporaciones, multinacionales o inversores institucionales, desde los más pequeños, hasta aquellos con grandes capitales. Su fin principal es comercial, basado en sus necesidades, como lo pueden ser, por ejemplo, la inversión en mercados extranjeros o la importación y exportación de sus productos o servicios.

A pesar de que quizá algunos de los inversores de este tipo con gran liquidez podrían ser creadores de mercado (influyendo en el precio de los activos), esto es más común de la banca, ya que el principal interés de las empresas suele ser operar en Forex en la compraventa de divisas, aunque en algunos casos también participan en la negociación y especulación dentro del mercado de activos.

Así como existen participantes del mercado que influyen sobre el valor de las divisas, están otros que operan activamente únicamente en el intercambio de distintas monedas fiat o como método de inversión para obtener recompensas. Estos son: 

Casas de cambio

Son organizaciones que se dedican únicamente a facilitar la compraventa de divisas, el cambio se realiza gracias a que opera en Forex, pero suelen tener una entidad física y le permiten al público en general que cambie su dinero fiat por otras divisas en efectivo. Se ubican generalmente en puntos estratégicos: bancos, agencias de viajes, aeropuertos, etc, ya que suelen ser más utilizadas por particulares al realizar viajes entre países con distinto cono monetario.

La ganancia que le permite a estas entidades seguir operando es, en mayor medida, por la diferencia obtenida entre la compraventa de unas divisas con otras, además de las comisiones que suelen fijar por la prestación de sus servicios. 

Particulares

Estos suelen operar tanto por viajes (motivos transnacionales), o como traders individuales como forma de inversión. Pueden hacerlo de forma individual, o con la ayuda de un broker, pero en el caso de que se opere solo se necesitaría de un amplio conocimiento del mercado para lograr obtener ganancias a partir de la compraventa y estrategias de negociación dentro del mercado.

Los brokers actúan como intermediarios entre compradores y vendedores, como se ha explicado anteriormente, por parte de particulares o de entidades bancarias. Ellos operan como un corredor de mercado, lo que significa que básicamente tienen una “mesa de operaciones”, esto le permite seleccionar el mayor precio de venta de determinada entidad y el menor precio de compra de otra, para facilitarle al inversor la toma de decisiones en el intercambio de divisas.

Operar con un corredor de mercado, permite obtener mejores resultados que al hacer trading solo como particular, inicialmente por su variedad de ofertas, ofreciendo precios realmente competitivos, pero también porque brinda a sus clientes asesores calificados, como es el caso de nextmarkets, que cuenta con un equipo dispuesto a ayudar a futuros inversores y entrenarlos en las operaciones del mercado de divisas con un amplio horario de atención y de forma gratuita, por lo que es considerado como el mejor broker forex, y a diferencia de otros si se opera en europa no cobra comisiones al realizar transacciones.

Al invertir en un broker Forex también se debe decidir en cuál mercado de divisas se va a operar, y esto dependerá de las necesidades de cada persona o entidad. Se puede clasificar entonces de la siguiente manera: 

• Mercado al contado (Spot): La transacción o intercambio de divisas se realiza de forma inmediata o en un margen de tiempo máximo de dos días hábiles después de efectuarse la operación.
• Mercado a plazo (Forward): Se considera a plazo cualquier operación de compraventa de divisas cuyo pago acordado ocurra dos días hábiles posterior al cierre de la transacción. Generalmente se fija una fecha futura para el pago, pero tanto la cantidad, como el precio, se fijan al momento del acuerdo. 

A pesar de que el precio de la divisa cuando se realiza el convenio suele ser diferente al precio del plazo fijado, este tipo de transacciones representan el 70% de las operaciones realizadas en Forex.

Aunque lo más común sea que un broker forex realice transacciones spot, o incluso en mercado a plazos, existen a su vez los derivados financieros, también conocidos como instrumentos financieros, estos son productos cuyo valor depende del valor de otro activo. Dicho activo del que dependen se conoce como “activo subyacente”, y al hablar del mercado de divisas se tratará efectivamente de dinero fiat. Estos se dividen en cinco tipos: 

1. Opción financiera de divisas (Foreign Exchange Options): Es un contrato que da el derecho a ambas partes de realizar el intercambio o compraventa de divisas, pero sin ser de carácter obligatorio. En este tipo de opción se fija una tasa y una fecha para realizar la transacción.
2. Futuros de divisas (Foreign Exchange Futures): También se les suele llamar “contrato forward” o “contrato futuro”. En este tipo de intercambio el comprador y vendedor acuerdan la cantidad, la tasa y fecha (que puede ser de días a meses) en la que se cancelaran las divisas, sin importar cuales sean los cambios del mercado para la fecha fijada. Los contratos futuros a diferencia de una transacción a plazo o forward sí es legalmente vinculante. 
3. Contrato no negociado de divisas (non deliverable forwards): Este tipo de contrato tiene la particularidad de que cada una de las partes de la compraventa se encuentra en países distintos, y basado en esto, se cancela en monedas o divisas diferentes.
4. Futuros a plazo (outright forward): Este intercambio al igual que un acuerdo a plazo, se realiza en la fecha que ambas partes fijen, con la peculiaridad que la compraventa de divisas se hará bajo la tasa del día futuro que acordaron.

Swap de divisas (foreign Exchange swaps): También es conocido como Forex swap o permuta de divisas, teniendo una función equivalente a un contrato a futuro. Sin embargo, en este contrato se acuerda comprar y vender cierta cantidad de divisas, para posteriormente recomprar y revender a una tasa determinada y a una fecha acordada por las partes. En este tipo de acuerdo se puede intercambiar tanto el capital, como los intereses del préstamo y además puede realizarse el pago a plazos si así lo deciden ambos.

En el mercado financiero de divisas y el mundo del trading se conoce como posición al compromiso de comprar y vender determinadas divisas, aunque también se refiere a la cantidad de divisas que adquiere un particular o una entidad, así como al estado de dichas inversiones. Una de las maneras más comunes de invertir en forex a partir de un broker es pidiéndole a nuestro corredor de confianza que abra una posición, pudiendo esta ser larga o corta. 

Se abre una posición cuando se cree que la divisa será elevada o tendrá una tendencia alcista, y si efectivamente es así se cierra en la venta dicha posición y se obtiene ganancias del proceso especulativo.

Finalmente es primordial saber la seguridad que tendrá, tanto del broker a escoger, como las implicaciones que conlleva operar en Forex. Aunque se pueda creer que las operaciones extrabursátiles son inseguras, justamente por el hecho de no estar reguladas por la bolsa de valores es un error, ya que si bien las transacciones no están centralizadas, ni regidas por un ente, cada una de las entidades que forma parte de la compraventa en Forex, entiéndase esto como: bancos, entidades de créditos, empresas, etc, si tienen supervisión sobre sus operaciones.

Además existen casos particulares, como el de España, quien cuenta con la Ley 47/2007 de 19 de diciembre, que corresponde a las operaciones de valores, incluidas las OTC, y estipula que cualquier empresa o ente que realice transacciones con derivados de la bolsa deberán informarselo a la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores), incluyendo además la identificación de las partes involucradas (datos como nombre, apellido y NIF). Todos estos procedimientos serán necesarios para brindar mayor transparencia sobre el proceso y que tanto particulares como entidades estén informados sobre las operaciones presentes y pasadas, lo que generará mayor tranquilidad y seguridad en el futuro inversionista.