Mejor bróker online 2023

Cuando recién se despierta el interés por las inversiones, es normal escuchar hablar de brokers, plataformas, señales, por lo que es difícil diferenciar entre los servicios a escoger. 

Un broker es un intermediario entre un comprador y un vendedor. Conocidos también como corredores, estas figuras trabajan en distintos rubros como el inmobiliario, el de seguros, etc.  

¿Por qué se requiere de un bróker? Existen sectores, como el financiero en los que es necesario contar con ciertas licencias para poder realizar actividades comerciales, los brokers vienen a ser estos agentes autorizados para llevarlas a cabo y, su negocio principal, es contar una cartera de clientes para representar y obtener ganancias a través de comisiones, entre otras tarifas por transacción. 

Para llevarlo a un ejemplo en un sector distinto al financiero, si se quiere comprar una casa, se recurre a un broker inmobiliario. Esta empresa le dará las opciones y realizará la negociación, según los términos de usted (cliente) con el dueño del inmueble, y luego de culminada la transacción, cobrará una comisión y quizá un monto adicional por los servicios. Así es como funciona un broker. 

En los mercados financieros, sobre todo en los centralizados como las bolsas de valores, es necesario contar con un broker para invertir. En el pasado, se debía acudir a instituciones financieras o entidades bancarias, quienes disponían de varios agentes que negociaban en nombre de sus clientes. Si bien este tipo de bróker “clásico” sigue vigente, es un servicio casi exclusivo para grandes inversionistas. 

El surgimiento de los brókers en línea le ha abierto las puertas a minoristas que antes no tenían acceso, democratizando el acceso a las inversiones de todo tipo.

Es posible que para el día de hoy haya escuchado a más de un colega hablar sobre invertir en criptomonedas, comprar acciones en la bolsa o inclusive sobre alguien que está trabajando a tiempo completo como trader, por lo que es común confundir los términos. 

Es importante entender las diferencias entre inversión y trading, o las funciones de un broker con un trader, por ello que antes de continuar conociendo sobre los brokers, aclaremos los términos más básicos para comprender totalmente su funcionamiento, esto le permitirá elegir con mayor facilidad aquella actividad que resulte más adecuada para usted. 

• Invertir: Es comprar valores para mantenerlas por largos periodos de tiempo con el fin de obtener ganancias constantes y a largo plazo. Por lo general quienes invierten, buscan hacer crecer sus ahorros y riqueza. Al adquirir acciones, se obtienen dos beneficios, la diferencia entre precio de compra y venta si se decide liquidar y los dividendos anuales que corresponden dependiendo de la productividad de la empresa en cuestión. 
• Trading: Es comprar y vender instrumentos financieros en un corto periodo de tiempo. Involucra un análisis continuo del mercado para determinar los puntos de entrada y salida. Esta actividad suele representar un riesgo mayor que el de la inversión y también consume mayor tiempo. 
• Broker: Es el intermediario para invertir o hacer trading. Suele ser una empresa o entidad financiera. 
• Trader: Es quien decide qué comprar y vender a través del broker. 

Aclarados estos conceptos, continuemos con nuestra selección del mejor broker online 2023. 

Con un broker online puede:

• Invertir y negociar acciones en los mercados financieros con instrumentos directos o derivados. 
• Invertir o negociar en el mercado de divisas Forex. 
• Comprar, invertir en el mercado digital (criptomonedas) con activos digitales directos o derivados. 
• Monitorear el mercado en tiempo real

Los brokers online ofrecen un servicio y existen distintos tipos según el mercado o instrumento que decida utilizar, sin embargo, todos deben poseer un grupo de características básicas para ser considerado una buena opción, las enumeramos a continuación: 

Licencia para operar

Esta es la primera cualidad a la que debemos estar atentos, por lo que nos extenderemos un poco. Los brokers deben atenerse a cumplir ciertas regulaciones dependiendo de los países en donde negociarán. Detrás del broker hay una empresa, la cual debe tener una buena reputación y ser fiable. 

Los mejores brokers de España, están autorizados para operar en todos los mercados de Europa y deben estar regulados por la directiva MiFID, organismo que se encarga de asegurar la transparencia de todas las actividades financieras de los miembros de la unión Europea. 

Es importante evitar aquellos brokers que solo cuentan con regulaciones ofrecidas en territorios considerados “paraísos fiscales” y seleccionar aquellos con dentro de marcos legales internacionales reconocidos, con el fin de evitar posibles estafas. 

Protección de la información

Al realizar cualquier transacción financiera por medio de un intermediario, debemos investigar sobre las medidas que toman para proteger nuestra información. Verifica si cuenta con encriptado de datos y lee con detenimiento las políticas de privacidad publicadas. Infórmese también sobre cómo recolectan sus datos de transacciones y con qué fin, es de suma importancia. 

Atención al cliente

Que ofrezca una atención personalizada a sus usuarios nos permite garantizar dos cosas: 

• Que se contará con asesoría en el caso de algún inconveniente o si se requieren los servicios de un experto en el área. 
• Es una señal de transparencia. Poder contar con un agente que represente el broker puede brindarnos mayor tranquilidad. 

Entrando en la sección “sobre nosotros” los brokers más fiables suelen presentar a sus integrantes, esto también es un buen indicador de la integridad de la plataforma. 

Requisitos bajos

Lo ideal es empezar con un broker con depósitos mínimos y con la posibilidad de realizar operaciones pequeñas, sobre todo para los principiantes. 

Cero comisiones

Los mejores brokers son aquellos que no obtienen sus ganancias a través de un cobro de comisiones. Elige entre los que tengan este beneficio, por lo general sus ganancias las obtienen por el spread. 

Idiomas

Lo mejor es evitar caer en confusiones por errores de traducción de nuestra parte. Busca una plataforma que te ofrezca el servicio en tu idioma nativo.

Aunque para navegar el mundo financiero debemos aprender la terminología básica en inglés, contar con soporte en español será de gran ayuda para sentirnos más seguros a la hora de realizar nuestras operaciones.

Opciones de transferencia de fondos

Verifica si aceptan los medios de pago que tienes disponibles. Muchos de los brokers online más conocidos no aceptan depositos en cheques por ejemplo. Si tienes su capital en Paypal o un servicio similar, verifica si tiene la integración respectiva, eso te permitirá tomar precauciones en caso que debas dar un paso adicional antes de poder tener tu cuenta activa. 

Lo mismo en el caso que quiera hacer una retirada. Por motivos de seguridad, es probable que deba suministrar los datos de una cuenta bancaria a su nombre con el fin de retirar sus fondos. 

Servicios disponibles

Luego de haber comprobado que es un broker seguro, fiable y legal, debemos verificar que ofrezca lo que estamos buscando. Existen plataformas que solo permiten operar con instrumentos específicos, por lo que este factor dependerá de sus objetivos como trader. Claro está que mientras más amplia sea la oferta, mejor. Pues si decide hacer un cambio, no deberá migrar a otro bróker. 

Algunos de los instrumentos que son más empleados tanto por expertos, como con principiantes son; Forex, criptomonedas, bolsas de valores, CFDs, ETFs, índices y commodities. 

Cuenta Demo

Otra característica importante es que tenga la opción de usar una cuenta demo. Una cuenta demo le permitirá “probar” estrategias, entender cómo funciona la plataforma y practicar sin poner en riesgo su dinero. 

Sistemas de trading

Existen muchos tipos de trading con estilos distintos. Por ejemplo el scalping, que requiere de múltiples y pequeñas transacciones rápidas durante el día. No todos los brokers admiten esta estrategia, es importante investigar si podrás aplicar tu plan de trading en la plataforma que elijas. 

Adicional a esto, confirmar que disponga de herramientas de control de riesgo como órdenes limitadas, stop loss y take profit. 

Plataformas de trading

Son las aplicaciones con las que realizaremos las transacciones. Es importante que sea: 

• Fácil de usar
• Apta para instalar en múltiples dispositivos
• Cuente con herramientas para analizar el mercado y diseñar estrategias
• Monitoreo en tiempo real

Opciones de apalancamiento

El apalancamiento es un crédito para poder financiar una operación determinada. En el caso de los mercados como Forex, es en ocasiones necesario recurrir al apalancamiento para hacer una transacción con un volumen mayor, y así poder obtener ganancias importantes. El apalancamiento suele ofrecerse en proporción a nuestro propio capital. Por ejemplo, un apalancamiento 1:4 quiere decir que por cada euro (o moneda de preferencia) el broker pondrá 4. 

Es importante mencionar que estas operaciones son arriesgadas, sobre todo si no se cuenta con la experiencia necesaria, porque si bien significa mayores ganancias, las pérdidas también lo serán. 

Material educativo y coaches de trading

Cuando estamos empezando, necesitamos material de formación que nos permita ampliar continuamente nuestros conocimientos. Los brokers deben disponer de una escuela de trading donde el inversor principiante tenga acceso a información como tutoriales y artículos, que le sirvan de ayuda para desempeñarse mejor dentro de la plataforma. 

Algunos también ofrecen servicios de coaches, para guiarlo en su estrategia y asistirlo en el reconocimiento de oportunidades.

Con la amplia oferta de brokers en línea disponible, puede resultar difícil decidir con cuál empezar. Uno de los factores que se deben considerar para tomar la decisión, es el tipo de broker. Es importante aclarar que, a pesar de la distinción que presentaremos a continuación, los brokers pueden pertenecer a dos o más clasificaciones a la vez. 

Aunque conseguiremos muchas categorías de brokers, acá los explicaremos en dos grupos, según el activo financiero que ofrecen y según su operativa.

Se dividen según la oferta de producto disponible a sus usuarios.

Brokers de acciones

Son aquellos que ofrecen la posibilidad de la compra y venta de acciones bursátiles en los mercados financieros centralizados, como lo son las bolsas de valores. 

Estos brokers permiten invertir en activos y monitorear su desempeño en el mercado. Esta actividad está altamente regulada, por lo que es importante verificar que el broker esté dentro del marco legal del país. También es posible que necesite tener la residencia del país donde opera, en el caso de España, ser residente de alguno de los países de la Unión Europea. 

Puede utilizar este tipo de broker si:

• Desea realizar una inversión para futuro
• Comprar acciones de una empresa en particular
• Práctica las inversiones a nivel profesional.

Un ejemplo de este tipo de broker es Degiro.

Brokers de Forex

Estos brokers te permiten operar con productos financieros derivados, en el mercado internacional de divisas por medio de CFDs u otros instrumentos según la plataforma seleccionada.

A diferencia de los brokers de acciones que son centralizados y sus operaciones monitoreadas continuamente, el tipo de negociación que se realiza en los brokers Forex es Over the Counter (OTC), es decir, que los términos de las transacciones son establecidas directamente entre el cliente y el broker o la institución que lo financia.  

Los brokers de Forex permiten entonces hacer trading con contratos por diferencia donde el activo subyacente son los pares de divisas a elección. No todos los brokers de Forex ofrecen todos los pares de divisas, esto es algo que debe verificar entre las opciones disponibles. 

Con este tipo de broker también se cuenta con la posibilidad de acceder al apalancamiento en caso que lo necesite. En España, que se apega a las regulaciones de la UE, el máximo permitido es 30:1.

Las ventajas del mercado Forex y de los brokers que ofrecen este servicio, es que no es necesario contar con un capital extraordinario para participar, lo que lo hace ideal para el trader minorista. 

La flexibilidad de los CFDs también admite muchos estilos de trading como, el intradía o scalping, lo que le se le puede sumar como una ventaja. Su lado oscuro está en los riesgos que conlleva operar con estos contratos, los cuales suelen ser mayores. 

Puede usar este broker si:

• Tiene objetivos de ganancia a corto o mediano plazo
• Está interesado en un mercado abierto las 24 horas al día
• Su capital es mediano o bajo
• Tiene conocimiento en análisis técnico.

Brokers de CFDs

Son brokers que operan con Contratos por Diferencia sobre distintos productos financieros. Funcionan de forma similar a la de los brokers de Forex, inclusive, el mercado de divisas puede estar incluido entre su oferta de inversión. 

Disponen, por lo general, de opciones de apalancamiento, acuerdos flexibles entre partes y distintos estilos de trading. 

Además de los pares de divisas, estos brokers permiten derivados de materias primas, acciones, índices, fondos, commodities, criptomonedas, entre otros. El tamaño de la oferta de activos dependerá del broker. 

Una acotación importante es que se debe tomar en cuenta el horario de activo principal sobre el que se basará el contrato. Por ejemplo, si se busca invertir en CFDs sobre el oro, es probable que no pueda realizar transacciones las 24 horas al día como sucede con FX. 

Puede usar este broker si:

• Le interesa la flexibilidad
• Cuenta con medianos – bajos fondos
• Quiere diversificar su portafolio
• Tiene experiencia previa haciendo trading

Un ejemplo de este tipo de broker es Plus500

Brokers de criptomonedas

El mercado digital es relativamente nuevo y para adquirir criptomonedas, más que un broker, recurrimos a un exchange. Esto si queremos invertir directamente en las monedas como tal e intercambiarlas. 

Al igual que Forex, este mercado es descentralizado, sus operaciones son OTC y anónimas (hasta cierto punto). 

Los brokers o casas de cambio de criptos, suelen ofrecer también billeteras donde puedes hacer hodl de tus activos digitales, dependiendo de su modalidad de inversión. Las comisiones suelen ser considerables, pero por lo general se compensan con las oportunidades que ofrece al trader debido a la alta volatilidad. 

El lado positivo, es que las criptomonedas pueden dividirse en múltiples fracciones, lo que permiten al inversor pequeño acceder a este mercado sin contar con gran capital. Al igual que el mercado de monedas fiduciarias, el digital está operativo durante 24 horas al día. 

Es importante considerar que no todos los brokers tienen dentro de su oferta las más de 1000 criptos existentes. Debe verificar que tenga disposición de aquellas que despertaron su interés. 

Puede usar este broker si:

• Busca diversificar su cartera
• Cuenta con pequeño capital
• Conocimiento y gusto por la tecnología.

Están clasificados según su forma de operar y sus condiciones. 

Market Makers

Market Makers traduce a creadores de mercados y su nombre se debe a que el trading no se ejecuta en el mercado real sino dentro de la misma plataforma. Las negociaciones suelen ser compensadas por el broker o entre traders. 

Funciona de la misma manera que los servicios tradicionales, con la diferencia que los precios los determina el broker basándose en el mercado seleccionado. Es como si se tratara de un sitio de apuestas. 

Los brokers MM no tienen buena reputación entre los traders, ya que al surgir discrepancias, la casa siempre gana. Como ventaja, son una buena opción para minoristas con capitales pequeños. 

Multiproductos

Son los brokers que permiten realizar inversiones y trading en múltiples mercados y a través de una amplia variedad de instrumentos financieros. Recopila casi todas las categorías de los brokers según activo. 

Es ideal para quienes quieren diversificar su cartera sin necesidad de usar múltiples plataformas. 

Un ejemplo de este tipo de broker es Etoro

Brokers ECN y STP

Los brokers ECN o electronic communication network, son aquellos que ofrecen acceso directo al mercado. Es decir, se invierte directamente en el activo como tal, no en productos derivados como CFDs. Son muy populares y cuentan con excelente reputación, sobre todo entre los traders del mercado de divisas. 

Los brokers STP, Straight through processing o procesamiento directo, funcionan de forma similar a los ECN, directamente al mercado en el que se quiere operar.

Ahora que conocemos las características básicas y algunos de los tipos de brokers, venimos a recomendar nuestro servicio en nextmarkets, contamos con:

• Autorización para operar en Europa, sin comisiones. 
• Posibilidad de hacer trading con más de 8000 acciones, índices ETFs entre otros
• Cero cargos por apertura de cuenta o custodia
• Plataformas aptas para múltiples dispositivos
• Asesoría de expertos a demanda. 
• Apalancamiento 1:5 
• CFDs sobre las más populares criptomonedas
• CFDs sobre los pares más líquidos Forex
• Herramientas e indicadores para planear y hacer seguimiento a sus estrategias
• Seguridad sobre tus fondos que serán depositados en Barclays
• HQ en Alemania

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Contamos además con coach financiero si requiere asesoría y material exclusivo para continuar su formación como trader.