Investir Crypto Monnaie - Le Guide Complet En 2023

Les cryptomonnaies ou cryptoactifs sont des monnaies numériques cryptées ne reposant pas sur un système institutionnel. Autrement dit leur émission n’est pas faite pas une banque centrale type FED ou BCE, mais via un réseau informatique décentralisé reposant sur du P2P.

Ces devises numériques reposent sur des blockchain publiques ou privées, qui recensent chacune des transactions et d’émissions de tokens (jetons) de cryptomonnaies. En ce sens, les cryptomonnaies restent plus que particulières.

N’étant pas régulées par un organisme central ou une autorité de marché, les spéculations sont nombreuses comme les rug pool qui pump & dump certaines des nouvelles devises. De fait leurs cours sont extrêmement volatils et l’investissement, jusqu’à il y a quelques années, était à proscrire pour de nombreux analystes.

S’imposant dans de plus en plus d’organisations, services et commerces, des fonds d’investissement connus ont commencé à investir massivement dans les devises les plus connues, rendant leur cours moins volatil, plus stable et donc plus crédible vis-à-vis des marchés et des traders.

Les cryptomonnaies, comme le Bitcoin qui reste la première fondée en 2009 par un individu ou un groupe d’individus anonymes répondant au nom de Satoshi Nakamoto, demeurent aujourd’hui en plein boom. Investir sur l’Ethereum, investir sur le Litecoin, investir sur le Bitcoin Cash reste en vogue notamment par l’attractivité de leur cours et leur rendement exceptionnel.

En effet, le principal motif d’investissement dans une cryptomonnaie pour les nouveaux investisseurs n’est pas son apport global aux systèmes monétaires ou à l’écosystème bancaire ou financier, mais bien sa rentabilité. Certaines des nouvelles devises cryptées peuvent engendrer jusqu’à 1000% de rendement en à peine une semaine. 

Néanmoins et c’est là tout le problème, les chutes peuvent être équivalentes si ce n’est pire dans un temps plus réduit encore. De facto, si l’investissement paraît exceptionnel, il faudra faire une analyse complète et bien comprendre sur quoi repose le cours de chaque devise, tout comme sur quel timeframe vous désirez investir : court, moyen ou long terme. 

Quel critère retenir pour investir dans une cryptomonnaie ?

Vous l’avez vu les cryptomonnaies restent des devises à part. Si de nombreux brokers ou courtiers en ligne vous les proposent, il faudra cependant rester au cœur de l’analytique pour éviter les déconvenues. Zoom sur quels critères retenir pour investir dans une devise cryptée. 

CFD ou sous-jacent, un premier point essentiel

De nombreux brokers vous proposeront d’acheter des cryptomonnaies via des CFD. Ici vous n’achèterez donc pas la crypto en tant que telle. Vous passerez un contrat avec votre courtier portant sur le sous-jacent en question.

Ici l’avantage est que vous pourrez mettre des effets de levier sur vos diverses positions, augmenter votre exposition et donc envisager de gagner plus. Néanmoins vous devrez absolument éviter ce type de pratique. L’effet de levier sur un actif aussi volatil que les cryptomonnaies pourra être dévastateur.

Un des premiers critères à retenir reste donc le produit proposé : un achat de cryptomonnaies peut se faire en sous-jacent ou via CFD. L’idée étant de corréler le produit avec votre vue : un achat à long terme ou très long terme correspondra très bien à un achat direct. Le court et moyen terme ira facilement de pair avec un CFD.

Optez pour une analyse fondamentale systématique

Ne succombez pas à la tentation des analyses graphiques et techniques des cryptomonnaies : elles ne veulent quasiment rien dire. Éloignez-vous absolument de ces pratiques dans un premier temps. L’analyse technique des cryptomonnaies n’a plus cours en 2021.

La raison est simple : les spéculations sur les jetons, et les devises digitales demeurent régulières, journalières et systémiques. Les grands mouvements haussiers ou baissiers ne sont basés que sur des aspects fondamentaux.

L’interdiction d’une cryptomonnaie dans un pays, la taxation des échanges dans un autre, une entreprise qui investit massivement dans une devise engendrera des mouvements d’ampleur. Ne vous fiez donc pas aux analyses techniques, mais bien au marché global. Déterminez :

• Le nombre de jetons en circulation et restant à miner (ou à injecter au marché)
• Le prix du jeton
• La capitalisation boursière
• L’entreprise, la blockchain ou le projet à l’origine de la crypto
• Le nombre de possesseurs et d’utilisateurs de la devise

Ici vous devrez prendre le maximum d’informations en vue de comprendre qui peut accepter dans le futur les paiements en cette devise, qui peut y investir, et comment le marché va évoluer pour elle. Analyser de façon macroéconomique la devise en essayant d’établir une valorisation à 1 an, 2 ans voir 5 ans, pour déterminer si vous êtes en face d’un actif surévalué ou sous-évalué par le marché.

Déterminez votre profil

Si vous êtes un trader actif et donc, que vous misez régulièrement sur les devises digitales, vous n’aurez pas la même propension à investir qu’un investisseur passif. 

De façon générale les investisseurs passifs, laissent dormir leur investissement sur ce type de devise en ayant une vue à terme qui confirme un rendement particulier de la devise. Une hausse de, par exemple, 100 ou 500% à 1 an ou 3 ans, voire plus.

L’investisseur actif lui, aura tendance à vouloir générer plus, plus rapidement en multipliant les positions. Ici vous devrez donc déterminer vers quoi vous voulez vous diriger afin d’investir de façon rationnelle sur une cryptomonnaie. Vous pourrez à ce titre trouver des formations pour investir sur les cryptos vous permettant de cibler très précisément ces divers aspects – tout en rationalisant votre risk management, et votre trade.

Prenez l’information où elle est

Dans l’exemple du Bitcoin, vous avez fait une analyse fondamentale. Vous avez une vue personnelle très positive à terme sur la devise. Vous êtes un trader actif, typé swing trading. Ici vos positions iront d’une semaine à un mois sur une même devise.

Le critère essentiel pour vous à retenir est la prise d’informations. Tenez-vous au courant sur Linkedin, Twitter, et Facebook. Rejoignez des groupes si nécessaires dédiés à la devise, la raison est simple : les cryptomonnaies étant décentralisées, les mouvements de marché sont régis par les particuliers. Les organisations ne peuvent limiter ou anticiper le marché. De même, ces marchés sont ouverts 24/7.

De facto, en prenant l’information à la racine vous serez à même de générer des profits conséquents. Dans la mesure où vous aurez toujours un temps d’avance sur les divers mouvements. Un tweet d’Elon Musk, une annonce de la FED ou simplement un mouvement communautaire visant à stimuler artificiellement le cours d’une devise : plus vous vous tiendrez informé, plus vous serez à même de ne pas perdre d’argent, et de bien sûr générer des profits dans un aspect secondaire.

Couvrez-vous !

Un dernier critère d’investissement dans une cryptomonnaie, reste la capacité que la devise aura de vous offrir des possibilités de couverture. En effet, les nouvelles devises présentes sur les marchés et non listées sur les divers exchanges ne vous offriront aucune possibilité de hedging.

En d’autres termes, chaque position ouverte sera à vos risques et périls. En revanche, les devises mainstream type Bitcoin ou Ethereum vous permettront de vous couvrir de façon assez simple. En optant pour des positions de marché inverse à votre position initiale, vous pourrez éviter les déconvenues classiques d’un investissement sur une monnaie virtuelle.

Un trader prudent, mais surtout rationnel, saura toujours privilégier les altcoins mainstream en vue des possibilités de hedging qu’ils offrent.

C’est une des grandes questions. Beaucoup d’amateurs ou de néophytes demeurent encore dans le flou quant à la devise sur laquelle investir. La problématique peut pourtant se résoudre facilement avec quelques aspects à prendre en considération. Zoom sur 3 points cruciaux d’une cryptomonnaie rentable à long terme.

1 – Peu de jetons pour une capitalisation raisonnable 

Le premier des points à prendre en considération pour investir dans une crypto monnaie reste son nombre de jetons. Le Bitcoin par exemple peut largement se targuer d’avoir de l’avenir devant lui par ses 20 999 999, 977 jetons, il reste une devise peu dotée en matière de jetons.

Si sa capitalisation demeure élevée en 2021 avec 545 milliards de dollars le 1er janvier, son faible nombre de tokens corrélé à la demande en fait une des devises ayant le plus d’avenir. De nombreuses cryptos ont en effet plus de 16 décimales de jetons, l’on comprend bien ici à quel point les tokens de BTC peuvent avoir de la valeur. 

2 – Une crédibilité sur les marchés

L’Ethereum comme le Bitcoin ont de grosses credibilités de marché. En effet ces devises disposent d’une blockchain utilisée par des millions d’utilisateurs, mais aussi de banques, de services, d’entreprises acceptant les paiements au travers de ces cryptomonnaies.

De facto on peut légitimement penser que le cours de ces devises est voué à augmenter dans les années à venir, la raison est simple : plus une cryptomonnaie peut être utilisée pour payer des biens et des services plus elle sera à même d’être populaire. Le caractère nouveau de ces monnaies et leur cours encore très récent laisseront donc obligatoirement une grosse marge d’évolution, si tant est qu’une démocratisation se fasse.

3 – Un réel apport au marché 

Le dernier aspect demeure l’apport au marché. En effet une devise qui apporte une plus-value au marché permet de s’insérer dans une logique de long terme.

Les projets portés par certaines cryptomonnaies comme le Tezos donneront un atout non négligeable à ces devises qui de fait, à même les Amazon, Apple ou Microsoft, pourront grandir de façon régulière en même temps de la maturation du marché.  Un aspect essentiel à prendre en considération notamment lorsque vous investissez dans des altcoins récents, nouveaux, et qui n’ont que peu d’utilisateurs et de possesseurs.

Des points précieux à connaître, qui vous permettront de mieux comprendre le profil que doit avoir une cryptomonnaie pour y investir. Acheter des bitcoins comme des litecoins peut en effet être intéressant – ces monnaies numériques ayant les 3 points avancés plus haut. Dans tous les cas, ce sera à vous de déterminer sur quelle crypto investir, les conseils intrinsèques à une devise particulière, ici plus qu’ailleurs, n’auront que peu d’intérêt tant ce marché reste volatil et imprévisible.

Mode d’emploi pour investir dans une cryptomonnaie

Vous le comprenez, par leur caractéristique très libre, les devises numériques restent très complexes à analyser. Néanmoins certaines vues peuvent s’avérer pertinentes au possible, ici vous devrez donc les conjuguer avec un investissement. Zoom sur comment acheter des cryptos via un compte démo chez votre broker en ligne.

1 – Ouvrir un compte, une étape fondamentale 

Pour investir sur les devises digitales, il vous faudra ouvrir un compte sur une plateforme de trading. Ici la procédure est classique et vous devrez entrer vos informations (mail, prénom, nom, etc.) ainsi que votre identité pour valider votre compte.

Cela vous permettra par la suite de passer sur un compte virtuel pour acheter des devises numériques, ce que nous vous proposons d’ailleurs de voir dans le point suivant.

2 – Sélectionnez une crypto sur votre compte démo

Ici vous objectif sera d’aller sur le compte démo de la plateforme d’achat et de trouver la crypto de votre choix. Vous n’aurez qu’à la sélectionner pour ensuite passer un ordre d’achat.

3 – Choisissez entre le sous-jacent ou le CFD

Dans le cas ci-contre et comme vous l’avez vu plus haut vous pourrez où acheter un CFD ou acheter un sous-jacent (autrement dit la cryptomonnaie en tant que telle).

nextmarkets en tant que courtier CFD vous proposera un achat de crypto en CFD et non pas en sous-jacent. Ici vous aurez donc un contrat portant sur la valeur de la crypto. L’avantage étant que vous pouvez shorter (vendre) ou acheter avec levier la devise. Attention les CFDs restent des instruments financiers techniques, très souvent perdants. 

Ici vous n’aurez donc qu’à sélectionner la devise, le Bitcoin par exemple et ensuite paramétrer les divers aspects :

• Stop trade ou Take Profit
• Effet levier ou non
• Taux ou USD (ou monnaie fiat que vous utilisez)
• Ordre d’achat instantané ou à terme (quand la devise atteint un certain prix l’ordre se déclenche automatiquement).

Le compte démo de votre broker vous permettra d’essayer et de tester tous ces paramètres sur une crypto précise, afin de vous familiariser avec ce marché.

Suivre ou non votre position

Si vous êtes un investisseur à long terme, suivre votre position n’aura que peu d’intérêt pour vous. Votre mise est bâtie sur une vue à plusieurs années, et n’aura donc pas d’intérêt d’être régulièrement regardée.

Dans le cadre d’un investissement à moyen terme, ce sera la même chose. De façon générale, une fois votre position prise vous devrez éviter de la regarder. Bien sûr vous devrez être sûr de comprendre les modalités de mise. Ne prenez surtout pas une position avec un effet de levier sans Stop Loss par exemple. C’est absolument proscrit, dans ce cas vous devrez systématiquement checker les marchés.

Les cryptomonnaies restent trop volatiles pour prendre une position à effet de levier sur le moyen terme, ce serait littéralement du spiel ou du gambling, entre d’autres termes un trading pouvant vous faire perdre tout votre capital et plus même que ce que vous avez misé.

Dans le cas du très court terme, votre position devra être régulièrement suivie évidemment. Cette technique s’adresse majoritairement aux travers avertis qui ont déjà une connaissance avancée des marchés.

Si vous êtes un investisseur à long terme, suivre votre position n’aura que peu d’intérêt pour vous. Votre mise est bâtie sur une vue à plusieurs années, et n’aura donc pas d’intérêt d’être régulièrement regardée.

Dans le cadre d’un investissement à moyen terme, ce sera la même chose. De façon générale, une fois votre position prise vous devrez éviter de la regarder. Bien sûr vous devrez être sûr de comprendre les modalités de mise. Ne prenez surtout pas une position avec un effet de levier sans Stop Loss par exemple. C’est absolument proscrit, dans ce cas vous devrez systématiquement checker les marchés.

Les cryptomonnaies restent trop volatiles pour prendre une position à effet de levier sur le moyen terme, ce serait littéralement du spiel ou du gambling, entre d’autres termes un trading pouvant vous faire perdre tout votre capital et plus même que ce que vous avez misé.

Dans le cas du très court terme, votre position devra être régulièrement suivie évidemment. Cette technique s’adresse majoritairement aux travers avertis qui ont déjà une connaissance avancée des marchés.