Comment trader EUR USD En 2023

Comme son nom l’indique l’EUR/USD ou Euro/Dollar ou EURUSD matérialise le taux de change entre la devise européenne (l’euro, symbole €) et la devise états-unienne (le dollar, symbole $). En d’autres termes on parle ici de la valeur de 1 euro exprimé en dollar américain. On parlera aussi de paire de devises, autrement dit comme vous venez de le voir, d’une valeur monétaire exprimée en une autre valeur monétaire sur le marché des valeurs monétaires (le Forex ou Foreign Exchange Market).

L’habituelle notation de la paire idoine sera EUR/USD selon l’ISO 4217 (la norme internationale dictant de quelle façon représenter les devises).

Cette paire reste aujourd’hui l’instrument financier le plus en vue sur la planète. Il est tout simplement le numéro 1 incontesté dans le marché des changes, et dispose de caractéristiques particulières, on l’utilisera aussi bien dans les grands échanges macro-économiques, que d’un point de vue particulier pour voyager et dépenser dans un état, voir comme c’est le cas ici pour spéculer sur les différentes variations de l’euro et du dollar, au travers du trading Forex.

De façon illustrée : un cours de l’EUR/USD à 1,03 signifie que pour 1 euro vendu vous disposerez de 1,03 dollar. 

Tout d’abord l’EUR/USD demeure une paire en vue. De facto vous aurez beaucoup de fluctuations de prix, une relative solidité quant aux forts mouvements défavorables, mais aussi une certaine protection contre la volatilité, tout en ayant assez pour générer des profits.

De même vous pourrez trader la paire 24/5, autrement dit 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, les marchés étant fermés les weekends. En somme, peu importe l’heure, et le moment de la journée, vous aurez toujours un créneau pour travailler et négocier cette paire en semaine. 

Dans le cadre de trading avancé vous trouverez du levier 1:30 autrement dit x1 jusqu’à x30 en tant que particulier. Les professionnels pourront aller jusqu’à du x500. 

En dernier lieu le spread, qui est la différence du prix d’achat et de vente sera minime, ce qui de facto vous permettra de bénéficier de moins de frais (pip spread), et donc d’une meilleure rentabilité. On pourra aussi citer la pléthore d’informations disponible sur le sujet, comme les divers acteurs présents sur ce marché avec la FED et la BCE entre autres, comme autres avantages.

Bien sûr, lorsque l’on se lance dans le trading en ligne, que ce soit sur le Forex, les indices, les actions, les matières premières ou les cryptos, l’on doit au moins avoir un état des lieux précis des tractions et des facteurs influents sur l’actif visé. Ici nous vous proposons des pistes de réflexion pouvant influer sur le taux de change de cette paire majeure, tout comme vous donner quelques indications sur les prévisions quant à l’évolution de cette dernière.

Les taux d’intérêt

L’un des principaux facteurs influençant l’EUR/USD demeure les taux d’intérêt. Les taux directeurs de la FED (Réserve fédérale des États-Unis) et de la BCE (Banque Centrale Européenne) seront des éléments fondamentaux à prendre en considération.

Ces taux d’intérêt seront directement liés au calendrier économique, leur publication n’est pas synchronisée, la FED publie les FED Funds à raison de huit fois par an quand la BCE demeure plus régulière avec une publication mensuelle de son taux, généralement en début de mois.

Ces taux d’intérêt auront néanmoins quelques limites, en effet on les considérera déjà intégrés et partie prenante du marché, les professionnels étant déjà au courant de ces derniers avant même leur annonce. Ce qui donne un effet biaisé à l’annonce officielle de ces derniers.

Pour rappel les taux d’intérêt dans le cas de possession d’une devise offrent à l’individu ou à l’institution détenant cette dernière une rémunération via un taux directeur mis à jour de façon continuelle. Dans le cas d’un achat d’USD via des EUR vous bénéficiez d’un taux d’intérêt annuel de x% sur vos USD selon le taux d’intérêt en cours. Vous comprenez donc la pertinence des taux énoncés et leur impact sur le marché : une hausse comme une baisse de ces derniers peuvent directement casser ou soutenir le prix de la devise visée.

L’emploi

Dans la logique des taux d’intérêt, les chiffres de l’emploi restent prépondérants sur la valeur de change d’une devise. Les chiffres US seront à ce titre particulièrement scrutés, notamment ceux visant les emplois non agricoles. Ces derniers publiés chaque dernier vendredi du mois constituent une véritable pierre angulaire du Forex.

De même le taux de chômage ou de demandeurs d’emploi sera un autre facteur à prendre en considération. Côté Européen en revanche, on s’attaquera principalement aux économies locomotives de la Zone Euro avec des chiffres allemand et français majoritairement en vue. Les chiffres consolidés et globaux suivront, en ayant tout de même un impact mineur. 

Le PIB

Que ce soit pour les US, la France, l’Allemagne et l’Europe, le PIB ou produit intérieur brut sera aussi très scruté par les traders de tout bord. Sa publication entraînera systématiquement une variation conséquente du cours de l’euro et du dollar US. Un aspect qui devra donc être pris en considération dans les stratégies de trading au moment de sa publication par exemple.

L’inflation

Les chiffres de l’inflation seront aussi scrutés que ce soit au niveau du dollar ou de l’euro. La perte du pouvoir d’achat par la monnaie sera déterminante dans l’évolution du taux de change intradevise. Il sera donc pertinent de la comprendre, de connaître ses diverses dates de publications, mais aussi d’assimiler sa portée que ce soit sur l’euro ou le dollar par exemple.

Les cambistes scrutent avec attention et dans cette logique, l’IPC l’indice des prix à la consommation, qui permettra de donner le ton des semaines de trading à venir. Dans une conjoncture de crise ou d’incertitude, son analyse sera cruciale d’un point de vue macro-économique afin d’avoir une vue précise à long terme. Ici l’inflation sera placée dans une logique de plusieurs semaines, et aura des répercussions sur la prise de position des traders sur des périodes plutôt longues. Les chiffres de l’emploi ou les taux d’intérêt eux seront plus dans une logique de court terme, faisant suite à leur annonce par exemple.

La balance commerciale

La balance commerciale qui matérialise les échanges commerciaux en Europe ou États-Unis participera grandement à l’évolution du cours du taux de change. Ici ce seront des rapports mensuels et détaillés qui permettront d’analyser et faire le point sur les exportations et importations de biens et de services.

L’idée étant d’avoir une analyse macro-économique étatique par exemple afin de déterminer de la suite des évènements pour tels ou tels pays ou état, voire ensemble d’états dans le cas de l’union européen. L’impact sera donc important sur les analyses convergentes ou qui font état d’un consensus.

Néanmoins quelques limites seront apposées, la balance commerciale n’étant aucunement corrélé à un quelconque cycle économique, il faudra toujours s’en détacher un minimum avant de s’avancer sur des positions long-termistes basées uniquement sur une analyse tirant conclusion des données proposées. Les revers ici peuvent être importants.

Dans le cas de nextmarkets et comme chez nombre de brokers en ligne, il vous sera proposé de trader l’EUR/USD, trader le GBP/USD ou trader l’USD/JPY via CFD, un aspect qu’il est nécessaire de comprendre et d’assimiler avant de s’engager dans le trading de paires de devises sur le marché des changes.

Que sont les CFD ?

Si vous êtes tout à fait novice en bourse ou sur le marché des changes, il est nécessaire pour vous d’assimiler de façon générale les CFD. Les CFD ou Contract For Difference pour les anglophones ne sont pas un achat d’actif classique.

Dans le cas d’une action par exemple l’achat d’un CFD Total, ne sera pas l’achat de l’action Total. Avec un CFD vous passez un contrat avec votre broker, ou votre courtier en ligne type nextmarkets par exemple, et disposez d’un contrat portant sur l’action Total. L’achat d’action lui vous permet de disposer de l’action et d’être actionnaire. 

Les CFD à ce titre vous permettent d’acheter du pétrole sans acheter le baril en dur, d’acheter des devises type crypto sans les posséder, ou tout simplement de miser sur des paires de devises comme l’EUR/USD par l’intermédiaire de votre broker. Si vous le comprenez, le premier avantage de ces contrats reste que vous ne vous possédez pas l’actif en dur, autrement dit le sous-jacent, les CFD vous offrent d’autres avantages très prisés des cambistes.

Pourquoi trader via CFD ?

On notera ici deux grands avantages des CFD qui, faut-il vous le rappeler, restent des produits dérivés perdants dans une majorité des cas (plus de 70% selon les brokers) et par conséquent risqués :

1. La vente à découvert : un CFD est de façon intrinsèque un instrument prépondérant dans la vente à découvert, autrement dit les shorts ou la vente d’actifs dont vous ne disposez pas. Dans le cas ci-contre vous pariez à la baisse sur un sous-jacent que vous n’avez pas. Cela peut être une action, une matière première, ou une paire de devises, ici l’EUR/USD. Vous misez contre la paire et shortez donc cette dernière en pensant que son cours va chuter. Voilà le premier avantage du CFD.
2. L’effet de levier : le CFD vous offre un effet de levier conséquent, notamment sur les paires de devises, on parlera ici de x30. Ici vous pourrez miser 100€ sur l’UER/USD via un levier x30 et donc être exposé à hauteur de 3000€. Bien sûr chaque point de variation vous rapportera ou vous fera perdre 30 fois plus que sans effet de levier. Pour cette raison il faudra être prudent et ne pas en mettre à tout va. Néanmoins vous comprenez à quel point l’offre reste alléchante.

En somme et de façon concise, les CFD vous permettent de vendre à découvert et de prendre un long ou un short à effet de levier jusqu’à x30 sur une paire de devises majeure. Néanmoins et ce sera l’objet de notre point suivant, il vous faudra toujours agir dans une logique de trading responsable avec une gestion des risques aboutie, lorsque vous utiliserez les CFD.

Comme vous l’avez vu plus haut le trading de CFD et de paires de devises disposent de quelques spécificités que ce soit au niveau économique ou tout simplement au niveau structurel. Ici nous vous expliquerons les grandes lignes du trading Forex classique, et raisonnable, adopté par les traders de grandes institutions. 

Les stops ou clôtures de positions automatiques

La première vocation du trader n’est pas de gagner de l’argent. La première vocation du trader reste la préservation de son capital. Pour cette raison, tout trader doit obéir à une logique de protection de capital avant d’obéir à une logique de profit.

Ici vous devrez donc savoir précisément quand clôturer vos positions que ce soit en gain ou en perte. C’est ici que vous parlez chiffre et ici que vous devez savoir à combien d’eur/usd de pris/perdu vous allez sortir. Pour ce faire vous devrez paramétrer votre trade avec deux stops, un pour les pertes et un pour les gains. Dans le cas d’une mise de 100€ vous devrez pouvoir paramétrer un stop et une clôture automatique à 20€ de gagnés comme un stop et une clôture automatique à 20€ de perdu. Cela reste une des stratégies de base pour éviter les pertes et les défaites retentissantes sur les marchés, les montants étant ici purement illustratifs.

Le risk reward

Vous l’avez lu plus haut, le trading doit être limité et pensé de façon stratégique. Ces limites ne doivent pas être pour autant basées sur un feeling ou un ressenti. Elles doivent être logiques, pensées pour vous éviter les déboires et surtout rationaliser vos positions.

Le risk reward, sans entrer dans les détails trop complexes, obéira à un ratio général et minimum de 1. Autrement dit pour un gain potentiel de 50€ vous devrez avoir une perte potentielle de 50€. 50/50 = 1. Votre risk reward ratio sera de 1.

L’idée étant bien sûr d’avoir un ratio largement plus élevé. Un gain potentiel de 100€ pour une perte de 50€ vous amènera à un ratio de 100/50 = 2. Ce qui de facto vous permettra de vous placer du côté rationnel du trading. Gardez à l’esprit que cet aspect lui aussi reste une technique de base pour toujours cadrer vos trades et vous éviter les pertes.

Le hedging forex et le risk management

Qui veut trader doit toujours être en mesure de manager ses risques de façon optimale. Ici nous vous présentons une technique simple, rapide, et utilisée dans toutes les institutions. De façon générale, le trader professionnel ne sera que très peu stressé, dans la mesure où une majorité de ses positions seront couvertes (hedging).

Couvrir ses positions est donc une façon de vous protéger contre les pertes mais aussi contre le stress des marchés. Pour ce faire, vous devrez prendre une position inverse à votre position initiale. En prenant un long sur l’EUR/USD (achat) de 100€, vous pourrez dans le même temps prendre un short sur l’EUR/USD (vente) de 100€.

L’idée étant que, quoi qu’il arrive, vous avez une position initiale protégée par votre position secondaire. Bien sûr tous les brokers ne permettent pas ce type de mise, et il sera donc important ici de faire parler votre technique en misant sur les corrélations positives ou négatives de paires.

Ces corrélations positives ou négatives matérialisent le fait qu’une paire type EUR/USD peut évoluer de manière similaire ou contraire à une paire type EUR/CHF. L’idée étant de connaître quelle paire va évoluer de façon similaire à l’EUR/USD (corrélation positive) et quelle paire va évoluer de façon antagoniste (corrélation négative). 

Ici vous pourrez jouer de cet aspect pour vous couvrir en misant par exemple sur l’EUR/USD et l’EUR/CHF en tirant parti de leur corrélation. Un aspect que vous pourrez étudier et pratiquer en détail via un compte démo ou une formation Forex pour savoir précisément comment vous couvrir et protéger vos positions de façon efficace.