Investimenti in ETF in Italia: investire in ETF conviene davvero?
Fare investimenti in ETF in Italia è senz’altro un metodo alternativo per diversificare il proprio capitale in strumenti finanziari ad alto potenziale. Difatti, gli ETF permettono di investire su più titoli utilizzando una sola posizione, senza il bisogno di dover acquistare e vendere decine o, addirittura, centinaia di azioni o asset finanziari.
Per definizione, un ETF è un Exchange Traded Fund, ovvero un fondo di investimento in cui gli investitori possono depositare il proprio capitale. Come abbiamo spiegato nella nostra guida sui segnali di trading, si tratta di panieri di titoli che contengono un determinato numero di azioni appartenenti ad un certo settore. Tra i componenti, si possono trovare anche indici, obbligazioni e materie prime.
Vediamo quindi come investire in ETF e se si tratta effettivamente di un’attività conveniente e redditizia.
Cosa è un ETF e quali sono i vantaggi
Abbiamo capito che gli Exchange Traded Fund sono dei fondi di investimento in cui gli investitori possono allocare il loro capitale per diversificare e affinare la propria strategia d’investimento. In particolare, vengono riprodotti i prezzi di azioni, obbligazioni, indici e materie prime.
I vantaggi sono molteplici, tenendo sempre conto dei rischi legati all’investimento in sé. In particolare, molti vantano l’economicità degli ETF in quanto abbattono notevolmente i costi di gestione, dato che sono a gestione passiva.
Inoltre, sono abbastanza semplici da usare in quanto l’obiettivo dello strumento è semplicemente quello di replicare delle performance di titoli già esistenti. Ancora, parliamo di strumenti finanziari trasparenti in quanto l’investitore può conoscere in anticipo il profilo di rischio relativo all’investimento desiderato.
Infine, rappresentano dei fondi flessibili poiché non hanno scadenza e sono anche quotati in borsa, dando maggiore spazio sull’orizzonte temporale che si vuole dedicare alla propria strategia, nonché una maggiore diversificazione generale del portafoglio.
Investire in ETF conviene?
Per capire se investire in ETF conviene bisogna innanzitutto considerare il proprio profilo da investitore, in quanto abbiamo detto che si tratta di strumenti molto utili per diversificare. Una volta tenuto conto del proprio profilo di rischio, si può decidere su quale settore allocare il proprio capitale.
D’altronde, quanto investire in ETF e quanto tempo dedicare alla vostra strategia di trading online, nonché quanto rischio volete prendervi, dipenderà solo da voi. L’importante è che sappiate il metodo corretto per scegliere il fondo desiderato, come vedremo più avanti.
In questo senso, gli investimenti in ETF in Italia sono particolarmente diffusi in quanto disponibili su numerose piattaforme come nextmarkets.
Investire in ETF come fare
Capire come investire in ETF non è per niente difficile, soprattutto se si utilizzano gli strumenti corretti, partendo dalla piattaforma utilizzata per investire. Broker certificati come nextmarkets, per esempio, consentono di trovare numerosi ETF da comprare in maniera semplice e intuitiva.
Inoltre, sono presenti numerosi strumenti per affinare la propria strategia, tra cui funzioni come lo stop loss, il take profit, la leva finanziaria. Tutto quello che bisogna fare per iniziare è creare un account, depositare il capitale scelto e iniziare a scegliere i propri ETF preferiti.
Ovviamente, bisogna sapere come scegliere ETF e quali comprare.
Quali ETF comprare?
Esistono tantissimi ETF tra cui scegliere, ognuno con determinate caratteristiche e appartenente ad un settore o Paese specifico. Alcuni tra i più famosi sono senz’altro quelli americani, con una lunga storia alle spalle e con performance davvero notevoli.
Ecco una lista dei 4 maggiori ETF in circolazione, selezionati da tantissimi investitori in tutto il mondo.
- Vanguard Total Stock Market: Vanguard si basa sull’andamento generale del mercato USA, considerando le migliori azioni degli ultimi decenni tra cui big come Amazon, Apple e Google.
- Invesco Powershare: questo fondo è gestito da Jeff Kernagis, che emette ogni 3 mesi delle cedole ai propri sottoscrittori;
- iShares Nasdaq Biotech: l’iShares Nasdaq è un ETF che riproduce tutte le società quotate sul Nasdaq nel campo della ricerca biomedica e nello sviluppo di cure e terapie;
- Vanguard S&P 500: l’S&P 500 punta sulle aziende ad alta capitalizzazione di mercato appartenenti agli Stati Uniti, con all’interno un patrimonio di oltre 22 miliardi di dollari.
Ovviamente, bisogna considerare sempre le eventuali commissioni e il tempo di attività di ognuno di essi, come anche le performance degli ultimi anni e lo storico degli andamenti.
Investire in ETF: opinioni
Le opinioni sugli ETF, in linea di massima, sono abbastanza positive secondo coloro che hanno un profilo di rischio non eccessivamente alto. Chi vuole speculare o ottenere profitti nel brevissimo termine, per esempio, decide di optare per il mercato del forex o del trading online con criptovalute.
Invece, chi si “accontenta” di profitti minori, che superano in ogni caso quelli ottenibili con un semplice deposito in banca, selezionerà sicuramente gli ETF, in quanto hanno un ottimo rapporto rischio/rendimento.
In particolare, tantissimi fanno leva sulla differenza con i fondi a gestione attiva, che hanno spesso costi esorbitanti e non garantiscono profitti uguali a quelli del mercato. Le opinioni su investire in ETF, invece, sottolineano come questi garantiscono l’ottenimento di profitti non inferiori a quelli del mercato.
Inoltre, in questo modo non c’è un gestore a cui si delega la scelta dei titoli, ma questi sono già presenti all’interno dell’ETF stesso.
Quali sono i rischi degli investimenti in ETF in Italia?
I rischi di investire in ETF sono senza dubbio legati alle classiche attività di investimento. A prescindere dalla sicurezza di uno strumento finanziario e dalle sue performance negli anni, l’utente deve sempre tener conto di eventuali periodi di ribasso, perdite e simili.
Inoltre, anche nel caso in cui si ottiene un buon profitto, si deve prestare molta attenzione alla propria dichiarazione dei redditi, dichiarando le eventuali plusvalenze o minusvalenze ottenute nel tempo. In questo modo è possibile evitare il pagamento di somme aggiuntive e, comunque, essere in regola con le proprie tasse.
Infine, ecco una serie di rischi che possono influire l’andamento di un ETF:
- elementi che influiscono sulla capacità di replicare la performance di un indice di riferimento, come ponderazioni dell’indice e presenza di imposte;
- rischio che l’obiettivo del fondo sia raggiunto solo parzialmente, a causa di ribilanciamenti o indisponibilità di alcuni titoli;
- rischio di liquidità dovuto a sospensione o arresto dell’indice, dei mercati di riferimento, infrazione da parte dei market maker, guasti e quant’altro.
Quanto si guadagna con gli ETF
Non c’è un minimo o un massimo guadagnabile con gli ETF, dato che come sempre parliamo di investimenti. Possiamo però vedere quali sono alcune delle performance migliori.
ETF come S&P 500 Energy Sector hanno ottenuto numeri da record, con oltre il 39,50% in 3 anni e l’80,43% in 1 solo anno. Altri, come quello sulle Materie prime e i Metalli industriali, in particolare il Nickel, hanno aumentato il loro prezzo di circa il 50% in appena 3 mesi.
Logicamente, dato che molti di questi strumenti investono su mercati come quello dell’energia o dei metalli preziosi, l’andamento può variare in base a determinati avvenimenti di livello mondiale, come una guerra o una pandemia.
Conclusioni
Abbiamo visto brevemente come funzionano gli investimenti in ETF in Italia e in tutto il mondo, dato che sono strumenti utilizzati a livello internazionale.
La differenza di cui non abbiamo parlato con il classico trading su azioni, inoltre, è che spesso si può investire in questi asset senza necessariamente seguire gli orari tradizionali dei mercati.
Come al solito, la selezione di un ETF piuttosto che un altro dipende esclusivamente dall’utente che decide di investire e dalla disponibilità dello strumento all’interno della piattaforma di investimento utilizzato.
FAQ
Cosa sono gli ETF?
Gli ETF, o Exchange Traded Funds, sono panieri di titoli che replicano l’andamento di più società all’interno di un determinato settore. Questi possono appartenere al settore dei metalli preziosi, dei titoli azionari o di altri tipi di mercati.
Investire in ETF conviene?
Usare gli ETF può essere conviene nel momento in cui si capisce la potenzialità dello strumento e, soprattutto, si delinea un arco temporale su cui investire, nonché un ammontare di capitale da dedicare all’investimento.
Come fare per investire in ETF?
Per trovare i migliori ETF in circolazione è possibile usare piattaforme d’investimento come nextmarkets, utilizzabile senza pagare commissioni per ogni operazione effettuate.
Usare gli ETF è rischioso?
Il rischio legato all’investimento è sempre presente, soprattutto se non si conoscono le fondamenta dei mercati finanziari. Fare le proprie analisi e tenersi aggiornati può sicuramente aiutare a mitigare i rischi.
Come scegliere un ETF?
Per scegliere l’ETF giusto è sempre bene considerare la propria propensione al rischio e il settore all’interno del quale si vuole investire. Inoltre, si possono considerare gli andamenti storici dell’asset scelto per capire se conviene o meno aprire una posizione.
